P2P网络借贷模式洗钱风险及应对措施探析.pdfVIP

·- 目口 蚕- ·-—————————一 网 王 振 (中国人 民银行 ，北京 100800) 摘 要：P2P网络借贷，即在网上实现借贷，随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生。然而， P2P网络借贷本身存在的监管空缺及贷款用途审核不足等问题，可能被洗钱分子利用，需从完善监管法规、加强 网络平台建设、加强国际合作等方面人手，加大对P2P网络借贷的反洗钱力度。 关键词：P2P；网络借贷；反洗钱 中图分类号：F830．5 文献标识码：A 文章编号：1007—9041—2012(11)一0082—04 一 、 P2P网络借贷简介 Experian (Experian是世 界 E最大 的 3家消 费者个人 P2P (PersonaltoPersona1)网络借贷来源于P2P 信用机构之一 ，主要服务于北美和欧洲 )得到借款人 小额借贷 。P2P小额借贷是一种将非常小额度的资金