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试卷代号：6026 湖北广播电视大学开放教育2010年秋季期末考试 《金融市场》试题答案 2010年1月 一、选择：（多选、少选、错选均不得分；每小题2分，共30分） 1. D 6. D 11. ABD 2. A 7. A 12. ABC 3. C 8. A 13. ABCE 4. B 9. C 14. ACD 5. B 10. D 15. AC 二、名词解释：（每题4分，共20分） 远期外汇交易指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。 贴现债券：指发行时依照规定的贴现率，以低于债券面额的价格发行，到期按债券面额兑付而不另付利息的债券。这种债券的利息是预付的，发行价格与面额的差价即为利息。 公司型投资基金：是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以赢利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。 可转让大额定期存单：是银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以转让流通的证券化存款凭证。 套期保值交易：指为了对预期的外汇收入或支出、外币资产或负债保值而进行的远期交易，也就是在有预期外汇收入或外汇资产时卖出一笔金额相等的同一外币的远期，或者在有预期外汇支出或外币债务时买入和笔金额相等的同一外币的远期，以达到保值的目的。 三、判断：（每小题1分，共10分） 1. × 2. × 3. √ 4. × 5. × 6. × 7. √ 8. × 9. × 10. √ 四、问答：（每小题5分，共20分） 1. （1）开户。指投资者选择证券公司作为经纪人，开设帐户，包括股票帐户和资金帐户。 （2）委托买卖。指投资者向证券商下达买卖证券的指令。 （3）撮合成交。券商受理客户委托后，将委托信息按时间先后顺序传送到交易所主机，由交易所内的交易员通过竞价撮合成交。 （4）清算交割。清算是证券买卖双方在证券交易所进行的买卖成交后，通过证券交易所将各证券商之间证券买卖的数量和金额分别予以抵消，计算应收、应付证券和应收、应付股金差额的一种程序。交割：证券卖方将卖出证券交付买方，买方将买进证券价款交付给卖方的行为。 2. （1）汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。 （2）汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；本票则只有两个，即出票人与收款人。 （3）汇票有承兑必要；本票与支票则没有。 （4）支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。 （5）支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。 （6）支票的保付、划线制度；汇票、本票均没有。 （7）支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。 （8）本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。 （9）支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。 （10）汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。 五、计算题：（共20分） 1．X- 2.