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“聚焦·630”营运工作会议-第三周 卡式业务缴费方式通知 因客户存折导致保单不能及时生效问题的介绍 日常保全工作的常见问题介绍及提示 电话回访工作介绍 卡式业务交款方式 为方便展业，本月24日—30日，卡式业务现金件，只需提供投保人身份证复印件即可。 因客户存折导致保单不能及时生效问题的介绍 余额不足： 提供存折金额原本就不足（例：客户仅仅花10元开了存折，未存入足够保费；存折首页保费足够，但次页显示金额不足；客户答应存钱，但一直未存，对投保仍在犹豫）； 存折原本有钱，递交投保单后，客户将钱取出； 提醒： 存折上金额不足件不得录入是硬性要求，为的是杜绝虚假保费；更重要的是所有业务伙伴在与客户促成时应确认保费足够（为确保转账成功，存折金额至少应该为“保费+5或10元”），保证保单及时生效 余额不足的保单，需加紧追踪客户，确保保费到位 2.余额不足，户名不存在，原因如下： 银行开存折时，客户姓名与身份证不一致； 填写投保单时，由于笔误将客户姓名填写错误； 3.应尽量避免客户提供年代已久、未曾使用的存折，尤其是在办理领取保险金时，可能会因账户问题无法转账给客户。 日常业务工作中存在的风险—保全 保全：代签名、代接听电话 2007，闻女士80岁的父亲办理了5万元投连险，被保险人是闻女士。到2010年时，账户上只有2万多元。诉讼处理结果，无效合同（未经被保险人亲笔签字认同保险金额的合同属于无效合同 ），保险公司全额退还保费。后通过诉讼，法院判定业务人员承担70%，保险公司承担30%。（外地案例） 案例：11万金丰利，丈夫携妻子身份证、存折办理部提10万元。账户现金价值仅剩1700余元，后其妻子来公司领取余款，要求退还剩余1万元。经过协商，通融退还2000元整。（保全员在未经客户本人同意的情况下，办理了部提手续）（宣城案例） 上周介绍了承保上代签名的风险，保全工作中，代签名仍然存在一样的风险。 电话回访工作介绍 本月截至20号，宣城个险总保单件数600余件，但问题件却有320件！问题件会导致佣金缓发或不发，所以请大家在接到问题件时，及时反馈。 问题件种类： 无人接听、关机、号码错误、提前挂机、方言、拒绝回访、未收到保单 建议： 大家一定要告知客户95500两个号码为我公司总公司回访电话，接听免费或者只收市话费（根据客户手机缴费套餐而定），请勿在接到电话时以为是诈骗的号码； 务必提供准确的客户联系方式； 电话回访问题 1、95500：您好，请问是××（先生/女士）吗？ 2、95500：我是太平洋寿险电话回访人员，工号XX。感谢您近期通过电话方式投保了我们公司的××（等）保险产品，为了维护您的权益，现在耽搁您两分钟，向您做一次服务回访好吗？ 3、请问您收到保险合同并签收回执了吗？ 4、95500：请问投保单和投保提示书上是您和被保险人亲笔签名的吗？ 电话回访问题 5、95500：请问您是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容呢？ 6、95500：您购买的××（主险产品名称），您对保险期间、保险责任和责任免除等都了解了吗？ 7、95500：自您签收正式保险合同之日起有10天的犹豫期；在犹豫期内如果觉得这份保险不适合您，可以申请解除合同；犹豫期外如果您解除合同，可能会有一定的损失，这点您知道吗？ 8、95500：您近期购买的是一款期交产品，您是否了解缴费期间和缴费频率？ 电话回访问题 9、分红险。95500：您近期购买的是一款分红保险，宣传材料上的利益演示是基于公司对各年度的保险利益预测，红利分配是不确定的，这您是否了解呢？ 10、95500：为了更好地为您提供服务，我再与您确认一下联系方式，您的地址是××，邮编是××，请问这个地址可以联系到您吗？联系电话是××，对吗？（未留手机号的，须提示客户留下手机号） 11、95500：非常感谢您对我公司的信任和支持，祝您（工作顺利、身体健康、晚安，…），再见。 以上回访话术，将张贴在职场。 请警惕！ 勿代接听电话，此将会成为纠纷处理过程中，对公司、对业务人员非常不利的证据。 谢谢 Thank you “聚焦·630”营运工作会议-第三周 * *