证券投资基金销售基础知识(201002修订版)86898.ppt

* 单选题： 投资人申购（认购）资金从投资者资金账户出发，经过销售机构资金清算总账户、注册登记机构资金清算总账户，最后到达（ ）。 A.商业银行的基金账户 B.投资者本人在基金公司的账户 C.基金公司的基金专用账户 D.基金在托管银行开立的资金账户 答案：D * 多选题： 关于基金申购、赎回的资金清算，以下描述正确的是（ ）。 A 按相关法规规定，赎回资金的划付不得超过赎回申请确认后5日 B 基金管理人应当自之收到申购、赎回申请之日起3个日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认 C 申购赎回资金的计算由托管人负责 D 基金申购赎回数据由注册登记机构计算确认 答案：BD * 第八章 基金的信息披露 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金筹集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 * 有利于防止利益冲突与利益输送 有利于投资者的价值判断 有利于提高证券市场的效率 有利于防止信息滥用 第一节 基金信息披露概述 一、基金信息披露的意义和作用 * 二、基金信息披露的原则 （一）实质性原则 真实性原则 准确性原则 完整性原则 及时性原则 公平披露原则 （二）形式性原则 规范性原则 易解性原则 易得性原则 * 三、基金信息披露的禁止行为 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行预测 违规承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额销售机构 * 四、基金信息披露的分类 基金募集信息披露 ——首次募集信息披露与存续期募集信息披露 基金运作信息披露 基金临时信息披露 ——当发生重大事件或市场流传误 导信息时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告 * 五、我国基金信息披露制度体系 基金信息披露的国家法律 基金信息披露的部门规章 基金信息披露的规范性文件 ——内容包括：基金信息披露内容、格式准则、 基金信息披露编报规则。 信息披露自律性规则 * 单选题： 以下关于基金信息披露完整性的说法，不适当的是（ ）。 A.对信息披露人不利的信息也要披露 B.要事无巨细地披露所有信息 C.要披露所有可能影响投资者决策的信息 D.要充分披露重大信息 答案：B 单选题 关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。 A 加强基金信息披露可以防止信息的滥用 B 有利用提高基金的投资业绩 C 有利于投资的价值判断 D 有利于防止利益冲突与利益输送 答案：B * 多选题 公开披露基金信息时，不得涉及如下内容（　　）。 A 对投资业绩进行预测 B 承诺收益或承担损失 C 经托管人同意登载单位或个人的推荐性文字 D 虚假记载 答案：ABCD * 多选题 以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有（ ）。 A 《基金信息披露管理办法》 B 《上市交易公告书的内容与格式》 C 《基金净值表现的编制与披露》 D 《货币市场基金信息披露特别规定》 答案：BCD * * 负有信息披露义务的主要当事人是基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。 第二节 基金当事人的信息披露义务 * 一、基金管理人的信息披露义务 负责基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节的信息披露事项 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书 封闭式基金至少每周公告一次的资产净值和份额净值 开放式基金在开始办理申购和赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值； 开放式基金在放开申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值，如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个交易日的基金资产净值、份额净值。 每年结束后90日内，上半年结束后60日内，每季度结束后15日内披露年度报告、半年度报告、季度报告。 * 当发生重大性事件时，应在2日内披露临时报告 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项 * 二、基金托管人的信息披露义务 主要涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核投资运作监督等环节的信息披露义务 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公布大会的召开时间、会议形式、审议事项等事项。 * 三、基金份额持有人的信息披露义务 主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务 当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人、托管人都