GP投资担保集团管理制度全套汇编.pdf

GP 投资担保集团管理 制度全套汇编 二O一六年七月一日 1 240 第 页 共 页 目录 一、治理层面 1、公司章程3 二、经营层面 2、公司组织机构设置及职能10 3、总经理办公会议事规则16 4、内部控制大纲18 5、项目评审委员会议事规则29 三、基本制度 6、人力资源管理制度31 7、财务会计制度51 8、风险控制制度60 9、员工行为准则与纪律程序71 10、档案管理制度77 11、授权管理制度86 12、保密制度88 13、工作督办制度94 14、员工奖惩制度99 15、考核管理办法105 四、部门制度 （一）总经理办公室 16、总经理办公室管理制度109 17、考勤制度117 18、印信管理规定120 19、车辆管理制度122 （二）个人业务部 1 （）车贷业务管理制度 20、个人业务部（车贷）管理制度130 21、汽车消费按揭贷款担保项目操作规范133 22、营运车（客车、货车）贷款担保项目操作规范149 2 （）房贷业务管理制度 23、个人业务部（房贷）管理制度155 24、非指定楼盘按揭贷款担保业务操作流程159 2 240 第 页 共 页 25、二手楼转按揭贷款担保业务操作流程162 26、个人房产加按担保业务操作流程166 27、拍卖房按揭担保业务操作流程168 （三）综合业务部 28、综合业务部管理制度172 29、财产保全保函担保业务工作规程173 30、短期借款业务工作规程177 （四）工程及经济合同履约担保部 31、工程及经济合同履约担保部管理制度184 32、工程保函业务操作规程及风险管理办法187 33、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程195 34、工程及经济合同履约担保部项目考察一览表200 35、工程担保业务营销渠道及市场策略201 36、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程202 （五）风险管理部 37、风险管理部管理制度203 38、短期借款业务风险控制措施207 39、企业项目风险控制措施210 40、车贷担保项目风险控制措施213 41、车贷担保项目保后管理制度（试行）216 42、房贷业务风险控制219 43、个人房产加按担保业务风险控制223 44、个人拍卖房按揭担保业务风险控制225 45、关于农民房作抵押相关业务的运作条件与风险控制实施细则227 46、小企业及个人经营性贷款担保项目规程230 （六）资产保全部 47、资产保全部管理制度239 48、资产保全部上门催收管理制度248 49、短信平台使用制度250 50、身份证信息核查使用制度252 （七）财务部 51、财务部管理制度 52、关于资金收取与使用的规定252 53、关于差旅交通费的管理规定254 54、业务招待费管理规定257 3 240 第 页 共 页 第一章 总则 第一条 本章程根据《中华人民共国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》和国家有 关法律、行政法规制定。 第二条 本公司（以下简称公司）的一切活动必须遵守国家的法律法规，并受国家法律法规的 保护。 第三条 公司在海口市工商行政管理局登记注册。 名 称：XX 中铁多经担保有限公司。 住 所：。 第四条 公司经营范围是：从事担保业务及相关信息咨询服务；投资兴办实业（具体项目另行 申报）。 经营范围以登记机关核准登记的为准。公司应当在登记的经营范围内从事活动。 第五条 公司根据业务