论金融衍生品消费者保护统合法规制.docVIP

黑 龙 江 司 法 警 官 学 院 毕业设计（论文）任务书 题目：论金融衍生品消费者保护的统合法规制 0901010905 指导教师 韩宇 职 称 讲师 2012年5月22日 目录 题目：论金融衍生品消费者保护的统合法规制 1 前言 3 一、美国SEC起诉高盛案件的概况 4 二、高盛案件的法律解读 5 三、高盛事件对美国的金融监管改革的影响 7 四、高盛事件对我国的启示——以金融消费者保护为视角 8 五、结语 12 注释 13 前言 金融衍生品市场具有信息的不对称性的特点，金融消费者处于弱势地位。随着金融衍生品的创新和复杂化，“投资陷阱”更加难以被投资者发现，导致了金融衍生品交易容易出现误导、欺诈和不当陈述等侵权问题。在这一系列国企金融衍生品投资巨亏案件中是否存在着侵权行为，以及如何救济、如何维护国有企业的利益成为了目前关注的焦点。与国外立法相比，我国在金融衍生品侵权方面的横向法律规范存在着缺位，亟待完善，以实现对金融消费者的权益保护和有效救济。 一、美国SEC起诉高盛案件的概况 2010年4月16日，美国证监会起诉高盛及其副总裁法布里斯·托尔雷(Tourre)，指控其涉嫌证券欺诈。指出被告在向投资者销售一款自主设计的合成抵押债务债券(CDO)时，存在重大误导性陈述并隐瞒关键信息。????SEC在起诉