YH-P1-ZJ02 集团融资管理制度.docVIP

集团融资管理制度 编制 日期 审核 日期 批准 日期 2012/12 修订记录 日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人 1. 总则 1.1 目的 为规范沿海集团（以下简称“集团”）的融资运作程序，完善资金管理平台，特制定本管理制度。 1.2 适用范围 本适用于 2.2 借款申请的内部审批：集团内各法人机构对外借入资金，都应按集团权责系统的审批权限，经过批准后方能办理。 2.3 借款商务条件的审批：借款的商务条件（含融资中介费）在上报总部资金端口审批过程中，总部资金端口对诸如借款利率、借款期限、抵押担保等关键指标具有一票否决权。 2.4 还款的内部审批：必须按照权责表的审批权限经审批后才能进行还贷，确保集团统盘考虑资金使用的机会。 3. 贷款 原则不对集团外的公司、机构或个人作出贷款。 3.1 贷款指集团所属机构向内部及外部有关机构贷出资金的全部财务活动。 3.2 凡外部机构需向本集团申请借出资金,都应按集团贷款作业流程的审批权限,经过批准后方能办理。 3.3 发生内部员工需向集团借出现金时，审批手续按集团财务制度规定执行。 4. 抵押及担保 4.1原则上集团公司不对外部机构提供任何抵押及担保。 4.2 内部抵押及担保按集团权责系统执行。 5.支持性文件 无