一场高尔夫之后的故事.pdfVIP

善行：=)聚焦 能力和理财业务需求。 受能力现状，客户经理 向他推荐了建行低风险的 吴先 生今年38岁，自己经营着一 家私营公 一 年 期利得盈 产 品 ，由于 以前 他在他行购 买过 司，事业很红火，拥有各类资产近亿元。 类似 的理财产 品，所 以很顺利地成交了。 吴先生近期理财 目标 ： 2、紧急备用金 ：为吴先生推荐 了建行的奥 l、女)L4年后 出国留学 ； 运 白金卡 ，消费额度为20万元；针对吴先生的流 2、两年后换一部高档轿车 ； 动资金闲置较多的现状，为他推荐了货币基金和 3、在合适的时机拿 出一部分钱进入股市和 嘉实超短债，这样 资金基本上就没有 闲置，并且 购买股票性基金 。 也预防发生紧急用款 的情 况。 4、在 目前经济环境不景气 的情况下 ，希望 3、子 女教 育 ：针对 吴 先生 的女 儿 出国 的 自己的公司有一个平衡 的发展 。 计划 ，为 其准备 了乐当家理 财 白金卡 ，并为其 女儿 办理了 白金卡副卡 以及奥运 白金卡 防附属 以心相交 卡 。以备 其出国使 用。因为学费弹性较 小 ，需 活动结束后 ，建行成立 了专 门的服务小组， 安 排收益较 为稳定 、风险较小 的不 同期限的存 安排 专业理 财师根 据吴先生 的产 品风险承受能 款 、债券 性基 金组 合 ，以使4—7年后 的留学资 力、资产状况、理财需求 ，为其量身定制了理财 金得到合理安排 。 方案 ，并制作 了一份 内容详尽、专业性 强、浅显 4、两年后 的换车 ：为他介绍 了建行 的汽车 易懂、考虑全面的书面理财规划报告。 卡、个人汽车消费贷款等产品，吴先生表示了很 1、针对刘先生近期 国债 到期 以及其风 险承 大兴趣 。 5、针对吴先生的投资需求 ，和他沟通后 ， 得 出了共识 ，即 目前我国证券市场 尚未走出下降 通道 、债券市场 出现结构性机会 ，积极建议其购 买债券型基金 。 成其久远 从高尔夫联 谊至今 已有 一年 多了，在这一 年 多的时间里 ，建行 客户 经理小刘每 月都 会与 吴先 生保持联 系 ，根 据吴先生 的资 产变化情况 及时为他调整理 财方 案 ，吴先生也先后在 建行 购买理财产 品近千 万元 ，成为了建行私人 银行 的忠实客户 ，对建行 的服务很满意 。同时吴先 生也不 断地给