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新员工反洗钱业务培训 合规与风险管理部 2012年6月26日 反洗钱业务知识 洗钱的定义 我国反洗钱工作情况 我行反洗钱业务开展情况及规定 洗钱方式的剖析 洗钱的定义 “洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。 通俗说法是指：洗钱就是将非法所得的“赃钱”或“黑钱”通过一系列的手段脱去违法犯罪所得的外衣，使其变为看起来是“合法”所得的“干净”的钱。 洗钱定义的由来（一） 比较流行的说法是，洗钱一词起源于20世纪20年代，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂进行清洗。这是最初的洗钱的含义。 洗钱定义的由来（二） 20世纪30年代，美国黑帮教父横行。黑帮从事各种非法活动，收入绝大部分都是小额的，如果将一麻袋小额的钞票和硬币拿到银行兑换肯定会被质问。于是，黑帮便开设了大批的洗衣店。美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，将其他非法所得的赃款加入其中，再申报纳税，扣去其应缴的税款，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。洗钱的含义由此而生。 我国反洗钱工作的发展 组织机构 法律法规 国际合作 组织机构 中国人民银行于2003 年成立了反洗钱局，开始承担原由公