国民信托郑州通航建设信托贷款集合资金信托计划.pptVIP

1. 认购人应于签订信托合同前，将认购款汇至本计划指定归集账户: 账户名称：国民信托有限公司 账号：3000 9377 6900 1708 开户行：渤海银行武汉分行 2. 认购人汇款时，请在汇款用途中注明“XXX认购国民信托·郑州通航建设信托贷款集合资金信托计划”； 3.请在资金划付前与受托人进行确认，未得到事前确认的资金划付将 视为无效认购。认购人、优先受益人、合同签署人与汇款账户户名必须为同一人。 谢 谢！ * 国民信托?郑州通航建设信托贷款集合资金信托计划 2014年10月 推介材料 目录 1、信托项目概述 2、交易对手介绍 3、地方政府介绍 4、担保方介绍 5、还款来源分析 6、认购说明 目录 1、信托项目概况 1、信托名称：国民信托?郑州通航建设信托贷款集合资金信托计划。 2、信托规模：不超过人民币3亿元，以实际募集金额为准。 3、信托期限： 12个月，可分期成立，期限对应12个月。按自然季度付息。 4、融资人：郑州通航建设发展有限公司（以下简称“通航建设”）。 5、委托人：合格投资者。 6、受托人：国民信托有限公司。 7、信托资金运用方式：受托人将按照委托人的意愿，拟通过设立集合资金信托计划的方式筹集信托资金，向通航建设发放信托贷款，用于补充通航建设流动资金，到期由通航建设还本付息。 8、还款来源： 【第一还款来源】通航建设的经营收入盈余、未来可能的财政资金注入和再融资安排 【第二还款来源】担保人郑州发展投资集团有限公司的经营收入盈余 信托项目概述 9、预期收益率 信托项目概述 （1）100万元（含）至300万元（不含）的委托人，预期收益率为【9.2】%/年； （2）300万元（含）以上的委托人，预期收益率为【9.5】%/年。 10、利益分配： （1）各期信托计划均以2015年3月20日为信托利益核算日，信托利益分配时间为信托利益核算日后5个工作日内； （2）各期信托终止后15个工作日内将信托利益分配予受益人。 风控措施： ①保证担保：郑州市市级城投公司郑州发展投资集团有限公司连带责任担保。 ②财政承诺：郑州市上街区政府财政承诺，确保到期还本付息。 ③资金监管：国民信托、中国银行、通航建设三方签订资金监管协议，以通航建设名义开立的用于接收国民信托向其支付的贷款的银行账户，用于信托计划资金使用及资金归集的监管。通航建设应按照资金需求的状况，向我司提供证明资金用途的相关材料（包括但不限于工程款合同、相关发票及单证等），并申请用款，项目存续10个月时，我司要求企业提供确定的还款来源，若1个月内企业未能提供，我司有权利提前结束信托计划。 信托项目概述 项目优势： 1、融资人与担保人所在地郑州市财政实力强 郑州市市本级2013年公共财政收入为295亿元，全市2013年公共财政收入为723 亿元。 2、融资人财务状况良好 融资人为郑州市区级城投公司； 截至2014年6月，通航建设资产总额为43.2亿元，负债总额为19.5亿元，负债率 为45.12%，负债率处于合理范围； 2011 年-2014 年 6 月，通航建设期末现金及等价物余额分别为 4325 万元、 15077万元、 35378 万元和 63461 万元，现金流充沛。 信托项目概述 项目优势： 3、担保人综合实力强 郑州发展投资集团有限公司为郑州市市级城投公司，郑州市财政局100%控股，担保行为已取得股东郑州市财政局批准和公司董事会批准。 截止 2013 年 12 月，郑发投总资产 780.04亿元，负债率 40.77%，主营业务收入 78.64 亿元，利润总额 19.2 亿元；总资产在全国城投公司排名第17位；于 2013年 9 月发行 7 年期企业债，发债额度 18 亿元，2013 年大公国际资信评估有限司对郑发投的跟踪评级为主体信用等级 AA+，债券信用等级 AA+。 2011 年-2013 年，郑发投经营活动产生的现金流量净额分别是 3.5 亿元、 10.6 亿元、 7.9 亿元；经营现金流较好 ，其未来 4 年 2014 -2017 年经营现金流量净额预计分别可达到 9.8 亿元、 10 亿元、 11.1 亿元、 13.9 亿元，足以覆盖本次信托贷款息。 信托项目概述 交易结构： 信托项目概述 目录 2、交易对手介绍 融资方简介：郑州通航建设发展有限公司 交易对手介绍 公司名称 郑州通航建设发展有限公司 公司类型 一人有限责任公司 注册资本 人民币7000万元 成立时间 2006年9月27日 法定代表人 牛志甫