跨境银行破产监管法律问题研究.pdfVIP

对跨境银行碱产监管问题的研究具有重骚的理论与现实意义。本文试图从以 下死个方瑟阑述跨壤银行破产黪整管彝题：辑国强及国嚣缎织鳃立法强掇，篮管 所遵循的强标、霖粼与模式，簸管国以及燕管机构酌确立，蕊管中采取酌措施和 依照的程序，对般管决定以及般管措施的约荣等。本文麸分六章。 第一章介绍了跨境银行破产监管方面的立法，劳将其分为“国别立法”、“区 域立法与双边条约”、“示范法”三个瑶凌。“国聚立法”一节主要奔鬃了秀秘不 同的立法体例：统一适用公司法或银行法，绒制定专门的锻行破产法。“区域立 法和双边条约”一节介绍了欧盟立法成果和披丁美洲的立豫成果以及具谢普遍性 敦双边条约。“示裁法”一节到主要穷绥联合强毽嚣贸易法蚕受会(uN|髓泌￡) COMMITTEE)的成粜。从中我们可以看出：不同国家 和巴艇尔委员会(BASEL 根据本国的实际情况采用了不闷的立法体例；备国积极通过区域立法以及多边条 约等形式致力于商效勰决跨境锻行破产监管问题。 第二章滔述了簿境银行酸产楚管癍遴镄翁霉标、霖粥每模式。对跨凌锻行穰 产进行监管时遵循的目标可分为宏观目标和微观目标两太掇。宏观目标主要包括 促进经济的发展和保护与平等对待债权人：而微观目标则包括效率性、确定性以 及公平栏等。各爨壤搀塞身豹渣溅选择合适粒设定不弱垂冬俊先嚣掭。霹跨凌镊嚣 破产靛管存在两对原则：普遍髓原则和地域穗原则，单一宓体原则和独立实体原 则。邀两对原则体现不同国家的立法态度。谯不同监管目标和原则的指弓I下，各 国的谯具体操作中整现三大监簿模式：完全酱遗摸式、完全媳域模式以及修正普 邃穰式，其中掺垂营遍模式因冀融合蘸嚣释模式静往点舔受弱广泛鳃哭淀。 第三章论述了监管国以及般管机构的监管职责。在踌境银行破产进行监管 时，首先要考虑哪一个国家有权对其进行监嚣，这就涉及到对“母国”和“东道 零”翁认定蠡准。爨釜莓堡拷筑拣准不弱，移凌管辖毅弱、黪突羧不是巍瞧了。其 次，受考虑监管国中具体的监管机构。监管机构可分为其裔行政职能的般管机构 以及具有司法职能的监管机构。这些机构可能各有不同的襻在形式，但他们在破 产程序寤动翦、中、后三个不网阶段通力合作，以实现有效煎管的丑搽。 第强章介绥了程跨境镶牙破产篮管中采取翡疆箍鞋及遵循静程．亭。辩跨境银 行的jI螽管可分为破产程序启动前、进行中、终止后三个阶段。跨境银行襻在违反 谨慎经营条例、以及“不安全”、“不健康”或“不合法”镣行为，可能对银行陷 入危秘或已经造藏热辍装态惑，羧管掇魏露聚啜遘爻劝说、秘密凌逯、焱撵器察 员以及公开谴责等非正式措施，也可以采取对锻行发出指令或禁令或对镶行的股 东和商级管理人员进行限制等正式措施，调黢和纠正跨境银行的运作，避免财务 4 状况的进一步恶化或避免进入破产程序。当进入破产程序时，各国往往根据自身 情况采取相应的措施，如对财产收集的承认、平均分配、颁布禁令以及课以藐视 法庭等。在破产程序结束后，监管机构的监管主要体现在对外国法院判决的承认 与执行以及对破产程序中瑕疵的补救。 第五章论述了如何对监管机构的监管行为进行监督。为了约束监管机构依法 有效行使监管职能，需要对监管机构作出的监管决定和采取的监管措施进行行政 审查和或司法审查，一旦发现监管机构在行使监管权限时存在违规行为，便要求 监管机构承担相应的行政责任和民事责任。行政审查包括监管机构内部审查、上 级行政机关审查以及独立专家组审查三种形式，集合法性和合理性审查于一体。 司法审查～般仅限于法院对监管机构监管行为的合法性审查。但对于如何确定行 政责任和民事责任，近些年来立法的趋势是对监管者的行为采取宽容的态度。 文章的最后一章是对我国跨境银行破产监管问题的建议。在对我国现存与跨 境银行破产监管相关的法律规范分析的基础上，提出我国目前立法工作应着重 于： (1)确立跨境银行破产监管的目标、原则、模式；(2)明确我国跨境银行 破产的监管主体并赋予更大的监管权限； (3)完善我国跨境银行破产监管措施 和程序；以及(4)建立对监管行为的监督机制。 关键词：跨境 危机银行 破产 监管 Words) Abstract(Key