银行员工应该掌握的金融犯罪及预防职务犯罪的知识培训大纲.doc

《银行员工应该掌握的金融犯罪及预防职务犯罪的知识》 培训大纲 主讲人：西安交通大学 冯涛( 第一讲 导言 一、导入案例：一系列发生在我们身边的金融事件 二、问题：为什么这些看上去极其普通的金融事件会被定性为犯罪且处罚极重？ 三、解读：金融犯罪后果极为严重，故处罚极重。 四、培训的目的：了解哪些行为是金融犯罪行为，以提高自己防范金融犯罪的意识，并使自己在金融工作岗位上不犯严重的错误，并自觉预防职务犯罪。 第二讲 我国金融犯罪的现状和特点 一、现状 1、案件激增，金融犯罪总体形势不容乐观 2、犯罪类型出现明显变化。假币犯罪、非法吸收公众存款、票据诈骗、信用卡诈骗、非法经营等犯罪高发 二、特点 1、信用卡诈骗犯罪占绝大多数，其中又以恶意透支型为主 2、犯罪特征明显，内外勾结实施犯罪社会危害性大 3、犯罪领域不断扩大，犯罪手段不断翻新，专业化、智能化、网络化趋势明显 4、涉众型非法集资犯罪占一定比例，追赃维稳任务艰巨 第三讲 犯罪概述 一、犯罪 1、犯罪的概念 2、犯罪的特征 3、犯罪构成要件 3.1 犯罪主体 3.2 犯罪客体 3.3 犯罪的主观方面 3.3.1犯罪目的 3.3.2犯罪动机 3.4 犯罪的客观方面 3.4.1 犯罪行为 3.4.2 犯罪结果 3.4.3 因果关系 3.4.4 犯罪对象 3.4.5 时间地点 4、共同犯罪 5、犯罪情节 6、刑罚 5.1主刑 5.2附加刑 6、追诉 二、罪名 1、危害国家安全罪 2、危害公共安全罪 3、破坏社会主义市场经济秩序罪 4、侵犯公民人身权利、民主权利罪 5、侵犯财产罪 6、妨害社会管理秩序罪 7、危害国防利益罪 8、贪污贿赂罪 9、渎职罪 10、军人违反职责罪 三、我国刑罚的目的 四、我国刑事法律的基本原则 1、罪刑法定原则 2、罪刑相适原则 3、无罪推定原则 第四讲 金融犯罪概述 一、金融犯罪的涵义 二、金融犯罪的特点 1、金融犯罪的隐蔽性 2、金融犯罪后果的严重性 三、金融犯罪的刑罚 1、金融犯罪法定刑设置的特点 2、金融犯罪法定刑中主刑的设置 3、金融犯罪法定刑中附加刑的设置 4、金融犯罪法定最高刑的设置 5、金融犯罪量刑幅度的设置 第五讲 金融犯罪的类别 一、货币犯罪： 1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪； 2、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪； 2.1法条原文与解读 2.2 相关案例分析 2.3 刑罚 3、持有、使用假币罪； 4、变造货币罪 二、金融机构经营管理犯罪： 1、擅自设立金融机构罪； 1.1法条原文与解读 1.2 某人在已被撤点的银行网点上以原银行的名义继续营业案的案例分析 1.3擅自设立金融机构罪的刑罚 2、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪； 3、洗钱罪 3.1 洗钱罪的法条原文与解读 3.2 相关案例分析 3.3. 洗钱罪的刑罚 三、违反信贷管理犯罪： 1、高利转贷罪； 1.1高利转贷罪的法条原文与解读 1.2 某投资管理公司高利转贷案例分析 1.3. 高利转贷罪的刑罚 2、非法吸收公众存款罪； 2.1 非法吸收公众存款罪的法条原文与解读 2.2 上海王某某等人非法吸收公众存款案、某产权式酒店案等案的案例分析 2.3. 非法吸收公众存款罪的刑罚 3、违法向关系人发放贷款罪； 3.1法条原文与解读 3.2甘肃某信用社主任违法向关系人发放贷款的案例分析 3.3 刑罚 4、违规放贷罪； 4.1违规放贷罪的法条原文与解读 4.2安徽某银行工作人员违规放贷的案例分析 4.3 违规放贷罪的刑罚 5、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪 5.1 法条原文与解读 5.2 建设银行储蓄代办员王某，以高息从外地吸收存款不报帐或少报帐的手段给某集团公司进行营利活动八、金融机构工作人员渎职罪 1、商业受贿（受贿）罪； 1.1 法条原文与解读 1.2 建设银行山东省分行原行长王某为有关单位和个人谋取信贷银行计划、贷款、拆借资金、职务升迁等方面的利益，非法收受他人贿赂案在信贷业务过程中收受他人贿赂案例分析 1.3. 商业受贿（受贿）罪的刑罚 2、挪用资金（公款）罪； 2.1 法条原文与解读 2.2建设银行山东信托投资公司某证券中心交易员宋某挪用资金案案例分析 2.3 挪用资金（公款）罪的刑罚 3、职务侵占罪（贪污罪） 3.1 法条原文与解读 3.2中国银行某储蓄所主任刘某，提取银行储蓄金不入帐案等相关案例分析 3.3. 商业受贿（受贿）罪的刑罚 、当前银行系统职务犯罪的基本特点 1、涉及范围宽 1.1 涉及的内部部门和岗位多 1.2 绝大多数金融机构程度不同地存在职务犯罪问题 2、 3.1 管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主 3.2 普通职员以挪用公款、贪污为主。 4、基层主要负责人犯罪比例较大 、发案环节较为集中 5.1 存储环节 5.2 信贷环