保险经纪人考试大纲.doc

《保险经纪理论与实务》教学大纲 课程编号： 课程类型：专业选修课 总 学 时：54学时?理论教学学时：44学时 技能训练学时：10学时 学 分：2—3学分适用对象：高职金融保险专业 先修课程：财政与税收、财务会计、国际金融、市场营销、保险概论、保险中介理论与实务 一、教学目标 本课程为保险专业的专业(选修)课，是一门理论与实践相结合的课程。该课程主要研究保险中介市场中的辅助人—保险经纪人、保险经纪相关知识及相关的法律制度。这门课程对学生掌握知识在各类金融与保险机构从事保险业务具有 1.掌握和理解本章关键概念：职业道德、商业秘密 2.练习题另见《保险经纪相关知识练习》第四章。 第五章 风险管理基础 第一节 风险概述 一、风险的含义 二、风险的种类 （一）根据风险的性质，可以把风险分为收益风险、纯粹风险和投机风险 （二）根据风险标的的不同，可以把风险分为财产风险、人身风险、责任风险和信用风险 （三）根据风险产生原因的不同，可以把风险分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险与技术风险 （四）依据风险产生的社会环境不同，可以把风险分为静态风险与动态风险 （五）依据产生风险的行为，可以把风险分为基本风险与特定风险 （六）从风险管理的角度，依据风险能否被分散，可以把风险分为可分散风险和不可分散风险 （七）依据风险能否为保险人承保，可以把风险分为可保风险和不可保风险 三、风险的特征。 （一）风险的不确定性 （二）风险的客观性 （三）风险的普遍性 （四）风险的可测性 （五）风险的发展性 （六）风险的社会性 第二节 风险与保险 一、风险的构成要素 （一）风险因素、风险事故和损失的概念 （二）风险因素、风险事故和损失之间的关系 二、风险与保险的关系 （一）风险是保险产生和发展的前提 （二）保险对风险管理也有着实质的影响 （三）风险与保险存在互制互促的关系 三、大数法则在保险中的应用 （一）大数法则概述 （二）大数法则在损失分摊机制中的作用 （三）大数法则在保险中应用的双重性 第三节 风险管理 一、风险管理的含义和历史演变 二、风险管理的目标与范围 （一）风险管理具体目标 （二）制定风险管理目标时要考虑的因素 （三）风险管理的范围 三、风险管理的成本 四、风险管理的方法。 （一）控制型风险管理技术 （二）财务型风险管理技术 第四节 风险管理的过程 一、风险识别 二、风险估测 三、风险评价 四、选择风险管理技术 （一）风险回避是指人们有意识地避免某种特定的风险 （二）损失控制是指人们采取行动降低损失的可能性和严重性 （三）风险转移是指将自己承担的风险部分或全部转移给他人 （四）风险自留是指由经济主体自己承担风险事故所造成的损失 五、评估风险管理效果 [教学重点与难点] 本章主要介绍了风险管理的基础知识。通过教学，要求学生重点掌握：风险种类及特征；风险的构成要素、风险与保险的关系；风险管理的目标与范围；风险管理的成本和风险管理的方法；风险管理的过程。理解风险清单法、流程图分析法、财务报表分析法、实地调查法；风险回避、损失控制、风险转移和风险自留等具体的风险管理的技术；大数法则在保险中的应用。了解风险管理的含义和历史演变；风险与保险的关系。 [教学方法和手段] 本章教学方式主要采用课堂讲授（用多媒体课件教学），学生做练习和讨论。 [复习思考题] 1.掌握和理解本章关键概念：收益风险、风险管理的成本、风险损失的实际成本、风险损失的机会成本、损失概率、损失程度、风险评价、评估风险管理效果。 2.练习题另见《保险经纪相关知识练习》第五章。 笫六章 个人和家庭风险管理 第一节 个人和家庭风险营理实务 一、风险的识别和估测 （一）人身风险 （二）财产损失风险 （三）责任风险 （四）投资风险 二、运用非保险工具进行风险管理 （一）风险回避 （二）损失控制 （三）风险转移 （四）风险自留 三、运用保险工具进行风险管理 （一）常见的保险产品 （二）保险计划的制定 第二节 个人和家庭风险管理案例 [教学重点与难点] 本章主要对个人和家庭风险管理的一般性内容进行了阐述。通过教学，要求学生重点掌握：从风险管理实务的角度对个人和家庭所面临的不同类别的风险进行风险的识别和估测；对具体风险管理的案例的基本情况和风险管理过程进行细致的分析；会计算实际收益率和名义收益率。理解人身风险、财产损失风险、责任风险和投资风险；非保险工具重的四种管理方法（即风险回避、损失控制、风险转移和风险自留）；了解常见的保险产品以及保险计划的制定。 [教学方法和手段] 本章教学方式主要采用课堂讲授（用多媒体课件教学），学生做练习的方式。 关键在于:老师要重点讲解类似案例,学生应学会保险经纪人应如何对个人和家庭的风险管理进行分析,并选择合适的保险产品。要做到理论联系实际,增强实践能力。