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金融理财管理师(EFP) 教学与考试大纲 (2006) 根据中国金融理财标准委员会关于金融理财管理师（EFP）资格认证办法,拟定以下内容 作为2006年EFP资格认证教学与考试大纲。 备注：1－了解，2－理解，3－掌握； 章节 内容 重要程度 金融理财原理 1 金融理财的概念 1.1 金融理财概念的内涵和外延 1.2 生涯规划与理财目标 1.2.1 生涯规划的内容 1.2.2 区分生涯规划与理财目标 1.2.3 理财目标和生涯现金流的关系 1.3 金融理财的定义 2 金融理财与CFP、AFP和EFP 2.1 EFP与CFP、AFP的区别和联系 2.2 EFP认证4E要求的具体内容 2.3 EFP与CFP、AFP在4E要求方面的区别 2.4 成为CFP、AFP和EFP的路径 2.5 金融理财师职业道德准则的基本原则 3 金融理财师职业道德 3.1 七项职业道德准则的内容 3.2 判断金融理财师行为是否违反职业道德准则 4 标准理财规划流程 4.1 理财规划标准流程的六个组成部分 4.2 引导客户需求的TOPS原则 4.3 三种理财规划顾问关系 4.4 理财费和佣金 4.5 需要收集的客户信息主要内容 4.6 确定理财目标的SMART方法内容 4.7 判断理财目标的合理性 4.8 理财目标的要素 4.9 规划方案报告书的四方面内容 4.10 理财规划方案执行阶段主要工作内容 4.11 理财规划方案监控阶段的监控和调整的主要内容 5 理财规划原理 5.1 财务目标可行性分析的四种方法 5.2 目标基准点法 5.2.1 目标基准点法的原理 5.2.2 识别目标基准点 运用目标基准点法实现退休、住房和教育金目标 5.2.3 的具体思路 5.3 目标顺序法的原理 5.4 目标并进法的原理 5.5 目标现值法的原理 6 客户属性分析 6.1 家庭生命周期的四个阶段及理财重点 6.2 人生财富生命周期的三个阶段 6.3 人生不同阶段的保险需求 6.4 人生价值取向范畴的富足感、受偿感和安全感 刚性支出（义务性支出）和弹性支出（选择性支 6.5 出） 6.6 四种典型理财价值观 6.7 风险承受度、风险承受能力与风险承受态度