金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示 期刊.pdfVIP

金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示 risonandrovleWon ntornationaantimoney AC0mpa l I - _ Iaunderingmonitoringmeasurosinthefinancialindustry 童文俊 作者简介 童文俊，中国人民银行上海总部金融服务二部 Author TongWenjun，FinancialServiceDepartmentlI1PBCShanghaiHeadOffice 摘 要 近年来，发达国家金融业反洗钱监管出现了由 规“则为本”反洗钱方式向 “风险为本”反洗钱方式的转变。该文回顾了近年来 我国金融业反洗钱工作取得的成绩，在对两种反洗钱监管方式进行分析和比较的基础上，提出我国应从战略角度推动风险为本方法 的实施，制定指引以明确风险为本的反洗钱监管要求，加强对洗钱风险可能性模型及计量方式的研究，并重点开展对反洗钱内控措 施有效性的评价。 Abst