2011年证券投资基金复习讲义上.docx

第一章　证券投资基金概述?　本章共有7节内容。　《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地位与作用。　主要介绍证券投资基金的一些基础知识。　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与直接投资股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金；根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。第一节　证券投资基金的概念与特点 　　一、证券投资基金的概念　证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。看书上P2图1—1。　关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：　1.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。　2.个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。　3.基金所募集的资金在法律上具有独立性。　4.基金资产由基金托管