某银行国际结算及相关业务操作手册.doc

目 录 前言 上篇：公司外汇业务 1 第一章 出口信用证通知 1 第一节 基本规定 1 第二节 出口信用证通知 3 第三节 核心系统操作 6 第二章 出口信用证项下交单 6 第一节 基本规定 6 第二节 信用证项下交单流程 6 第三节 出口信用证项下交单业务注意事项 6 第四节 核心系统操作 6 第三章 进口信用证 6 第一节 基本规定 6 第二节 进口信用证开立 6 第三节 进口信用证修改 6 第四节 进口信用证项下到单 6 第五节 进口信用证注销和撤销 6 第六节 核心系统操作 6 第四章 出口跟单托收 6 第一节 基本规定 6 第二节 跟单托收项下收汇流程 6 第三节 出口跟单托收注意事项 6 第四节 核心系统操作 6 第五章 进口代收 6 第一节 基本规定 6 第二节 进口代收操作流程 6 第三节 注意事项 6 第四节 核心系统操作 6 第六章 汇入汇款 6 第一节 基本规定 6 第二节 业务流程 6 第三节 特殊情况处理 6 第四节 审核标准 6 第五节 监管制度 6 第六节 核心系统操作 6 第七章 汇出汇款 6 第一节 基本概念 6 第二节 汇出汇款注意事项 6 第三节 汇出汇款业务操作流程 6 第四节 服务贸易项下汇款注意事项 6 第五节 核心系统业务操作 6 第八章 公司结售汇业务 6 第一节 公司结汇业务 6 第二节 公司售汇业务 6 中篇：个人外汇业务 6 第九章 个人外汇账户 6 第一节 基本规定 6 第二节 政策要求 6 第三节 岗位设置 6 第四节 开户流程 6 第五节 注意事项 6 第十章 个人汇款 6 第一节 基本规定 6 第二节 政策要求 6 第三节 个人汇入汇款 6 第四节 个人汇出汇款 6 第十一章 个人外币现钞存取 6 第一节 基本规定 6 第二节 政策要求 6 第三节 岗位设置 6 第四节 业务流程 6 第十二章 个人结售汇业务 6 第一节 基本含义 6 第二节 政策要求 6 第三节 操作流程 6 第四节 核心系统操作 6 第五节 可疑报告 6 第十三章 外币携带证 6 第一节 基本含义 6 第二节 政策要求 6 第三节 岗位设置 6 第四节 业务流程 6 第十四章 个人外币存单质押止付 6 第一节 会计经办员审核 6 第二节 书面同意证明 6 第三节 办理质押手续 6 第四节 出具汇率确认书 6 下篇：数据管理 6 第十五章 客户信息管理 6 第一节 基本规定 6 第二节 操作流程 6 第三节 核心系统操作 6 第十六章 外汇账户 6 第一节 基本规定 6 第二节 开户流程 6 第三节 核心系统操作 6 第四节 档案保管 6 第十七章 外汇账户数据申报 6 第一节 基本规定 6 第二节 报送要求 6 第三节 核心系统操作 6 第十八章 外汇反洗钱业务 6 第一节 大额外汇交易行为 6 第二节 可疑外汇交易行为 6 第三节 报告程序 6 第十九章 国际收支申报管理 6 第一节 国际收支概述 6 第二节 国际收支网上申报系统 6 第三节 核心系统报送流程 6 第四节 申报要求及常见问题 6 第五节 核销信息申报要求 6 附录一：汇入汇款路线 6 附录二：来证路线 6 附录三：国际业务费率表 6 上篇：公司外汇业务 第一章 出口信用证通知 第一节 基本规定 一、定义 信用证（CREDIT）：指一项不可撤销的安排,无论其名称或描述如何,该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。 开证行（ISSUING BANK）：指应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行，一般是申请人的账户行。 受益人（BENEFICIARY）：指接受信用证并享受其利益的一方，在贸易关系中一般是出口商。 保兑行（CONFIRMING BANK）：指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。 保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。 申请人（APPLICANT）： 指要求开立信用证的一方，在贸易关系中一般是进口商。 通知行（ADVISING BANK）：指应开证行的要求通知信用证的银行，一般是受益人所在地的银行或账户行。 指定银行（NOMINATED BANK）：指信用证可在其处兑用的银行，如信用证可在任一银行兑用，则任何银行均为指定银行。 交单人（PRESENTER）：指实施交单行为的受益人、银行或其他人。 出口信用证通知：指我行收到国外银行开来的信用证/保函/备用信用证或其修改书，核实表面真实性后，将其通知给受益人的业务。 二、信用证业务特点 信用证业务具有以下三个特点： （一）开证行承担第一性的付款责任：在任何情况下，信用证表示开证行对相符交单予以承付，对受益人承担第一性的付款责任。 （二）信用证业务下银行处理的是单据而不是货物：根据UCP600第五条，银行处理的是单据，而不是单据