技术经济 第4章投资估算与融资方案分析.pptVIP

某新设法人项目资金来源计划表 序号 资金来源 金额 融资条件 融资可信程度 1 资本金 2800万元 1.1 股东A股本投资 1700万元 公司书面承诺 1.2 股东B股本投资 600万元 董事会书面承诺 1.3 股东C股本投资 500万元 公司预计 2 债务资金 6820万元 2.1 某国买方信贷 3320万元 ① 公司意向 2.2 ××银行长期贷款 3500万元 ② 银行书面承诺、各股东公司书面承诺担保 某新设法人项目资金来源计划表 注：①贷款期限8年，其中宽限期3年，宽限期内只付息，不还本；还本期内等额分期偿还本金；年利率6%，按季计息；国内银行转贷手续费0.4%；无其他银行附加费用；以进口设备抵押，抵押率70% ②贷款期限6年，其中宽限期2年；还款期内等额还本付息；年利率8%，按季付息；由公司股东按比例担保，担保费率1%；无其他财务费用。 1.编制项目资金来源计划表 表4-15为某既有法人项目资金来源计划表，表中简要说明了项目各项资金的来源及条件。 4.9.2 资金结构分析 项目资本金与项目债务资金的比例 项目资本金内部结构比例 项目债务资金结构比例 1、项目资本金与项目债务资金的比例 理想的资本金与债务资金的比例： 在符合国家有关资本金(注册资本)比例规定、符合金融机构信贷法规及债权人有关资产负债比例的要求的前提下，既能满足权益投资者获得期望投资回报的要求、