“最牛银行客户经理”怎样管理1000客户.docVIP

“最牛银行客户经理”怎样管1000客户 石云是工行北京分行通州支行新华理财中心的一名客户经理,人们一般称她为理财师。由于牵连着银行和客户,这些理财师已经成为银行拓展市场的重要角色。在石云所在的理财中心,她一个人完成的业务量占到了整个理财中心业务量的半数以上;截止到目前,石云联系的客户数量在1000多个,涉及资金量过亿元。“作为理财师,必须凭借自己的专业能力和到位的服务赢得客户的信任。只有建立了信任,才能谈到业务量的拓展。”中国人民大学金融专业毕业的石云并不仅仅是一个销售能手。市场状况不佳,怎么给客户提供有效的理财服务？石云告诉记者,去年股票市场很火,打新股的理财产品和股票型的基金销售量很大,今年则不同。要转变思路,顺势而变。在对货币市场的运行状况以及相关投资工具研究的基础上,她给客户推荐的几款货币市场基金都取得了不错的收益。石云关注的范围不限于理财产品、基金、保险等产品。对黄金领域的投资也是她观察和研究的重要内容。对任何产品,首先要把投资风险因素告诉客户。不能为了一己之私,单图销售业绩和提成而不完全揭示产品的风险所在。”石云说,“应该根据客户的风险承受程度和投资意愿进行投资产品的组合。”记者离开石云办公室时,等待她的是惯常性加班——参加一款新产品的培训。在原来基层网点工作时,石云认识一位客户,实际上也就只有一面之缘。后来,在一个偶然的机会,她和客户在新华网点的营业大厅相遇。当她得知