AFP资格认证培训及考试心得.pdf

FPSB 唯一授权的网络培训机构 咨询热线：400-886-8833 AFP 资格认证网络培训及考试心得 一、 培训前期准备 购买套餐后，就可以开始学习了。开始学习前，首先要对平台的使用研究清 楚，按照提示下载安装各种插件，确保用你的计算机能够正常观看网络视频和进 入在线教室，同时熟悉各种提示性信息。 然后按照理财教育网提供的联系方法购买财务计算器，FPSB China 认可的 财务计算器共 5 款，但是所有的标准课件和串讲课件，以及练习题的操作都是按 照 HP12C 铂金版的输入方法讲解的，另外德州仪器计算器和卡西欧 FC-200V 这 两款计算器虚拟课堂录音回放里也有使用方法的讲解录音。 二、 AFP 资格认证各模块特点 AFP 资格认证涉及内容较多，相对于 CFP 资格认证来说，知识点的难度较 小。AFP 资格认证考试强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断 能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解 透彻，不能浮于文字表面。 基础模块： 该模块是 AFP 资格认证培训体系中的基础，特别是 CFP 资格认证制度、货 币时间价值和财务计算器贯穿于整个课程体系。下面分课程逐一分析： 金融理财概述、金融机构功能与监管和客户价值取向与行为特征：文字性的 内容较多，需要理解的内容较少，建议主要以看标准课件为主。 CFP 资格认证制度：本章文字性的内容较多，学习过程中重点掌握职业道德 准则，首先要掌握各个职业道德准则的基本原则；然后，掌握具体准则、应尽责 任和禁止事项；最后，注意区分正直诚信和客观公正。执业操作准则和商标使用 规则也需要重点掌握。 货币时间价值：该章内容是 AFP 资格认证培训中难点之一。在学习过程中， 首先，要理解什么是货币时间价值，在以后的学习和工作中树立货币是有时间价 值的理念；然后，掌握现值和终值的概念以及它们之间的关系；其次，掌握多笔 现金流的计算，包括：年金和不规则现金流；最后，要掌握名义年利率和有效年 利率之间的关系，该部分内容是本章的一个难点，要在理解有效年利率的基础上 加以学习。 财务计算器：该课程是一门技能课程，财务计算器是 AFP/CFP 资格认证考 试的工具，学习好该工具对后面课程的学习、考试还有平时工作都是有帮助的。 学习财务计算器过程中，首先学习各个功能如何操作；然后通过题目进行强化训 练。在以后各模块、各章节的学习过程中，也会用到财务计算器，在学习过程中， 应多多练习，熟练掌握具体操作过程和步骤。 基本经济学原理和金融理财与法律：涉及到经济学和法律中基础知识，在理 解的基础上掌握相关知识，要注意在实际中的运用。 家财模块： 家庭财务报表与预算：大部分学员学习这部分内容比较难，原因在于涉及到 一些会计的概念和方法，同时没有对家庭财务报表与预算在整体上进行把握：在 FPSB 唯一授权的网络培训机构 咨询热线：400-886-8833 学习过程中要重点掌握以下几个方面：1、注意区分各个概念，比如说储蓄、现 金流入与收入、现金流出与支出等；2 、掌握各个财务报表的结构和具体内容；3、 掌握各张报表间的勾稽关系；4 、除此之外记忆家庭综合财务比率。 投资模块： 该模块是 AFP 资格认证中一个重点同时也是难点部分，需要理解的内容比 较多。在本模块中，首先介绍了投资环境，学习在投资过程中的基础知识；然后， 给大家介绍了相关的投资理论和市场有效性的问题；最后，介绍金融市场上的一 些投资工具，包括：债券、股票、衍生品、外汇和基金。 投资环境：概念性的东西较多，需要理解投资工具、金融市场及其交易机制、 交易指令和买空卖空交易。 投资理论和市场有效性：这章内容是整个课程体系中的难点之一，在学习这 章内容时，要从整体上把握内容框架，然后再学习具体细节：１、单个资产收益、 风险的计量；2 、两个资产组合预期收益率、方差和标准差的计算；3、多个资产 组合预期收益率、方差和标准差的计算；4 、加入无风险资产后资产组合的预