1.关于融资融券投资者教育.pptVIP

融资融券投资者教育 信用交易部 融资融券实务操作之一—— 融资融券知识测试 客户提交业务申请后需完成融资融券的知识测试题，营业部信用账户管理岗人员应如实将测试结果录入征信系统。 低于60分不予受理 需经客户、监考人、阅卷人、营业部负责人签字确认 监考人和阅卷人不能由审荐人兼且不能为同一个人 融资融券业务知识测试要求 审荐人向客户揭示风险，讲解相关规章制度，讲解《业务规则》及《合同》重要条款。审荐人应就该业务中的关键问题与客户进行沟通交流，以便客户理解上述内容。 关键问题举例 录音录像的内容 融资融券交易与普通交易的不同（包括佣金标准的不同）； 保证金可用余额、折算率、担保物、标的证券、维持担保比例等重要概念； 每笔融资融券交易的期限不得超过6个月； 追保平仓线：130%；重点关注线：150%；取保线：300%。 客户普通卖出与其融资负债相同的股票，会被直接用于归还该负债。 审荐人宣读《风险揭示书》，客户填写《风险承受能力调查表》，签署《风险揭示书》、《融资融券客户声明与承诺》并预签《合同》。（特别提醒：签署《风险揭示书》、《声明与承诺》、预签合 同应在审荐人进行风险揭示和业务规则讲解之后。） 该讲解环节非常重要，客户风险往往来自于对于业务规则的了解不够，审荐人首先要对业务规则非常熟悉。 2 3 4 5 1 内容连贯，讲解