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2010年证券考试《证券交易》笔记：第7章 　　第七章　融资融券业务 　　第一节　融资融券业务的含义及资格管理 　　【主要考点】 　　掌握融资融券业务的含义。 　　熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。 　　一、融资融券业务的含义 　　融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。 　　二、融资融券业务资格 　　1.国务院《条例》规定，证券公司经营融资融券业务应具备的条件 　　(1)证券公司治理结构健全，内部控制有效。 　　(2)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好。 　　(3)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券。 　　(4)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。 　　(5)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 　　中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》(以下简称《办法》)规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。 　　未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 　　2.证监会根据审慎监管的原则，批准符合规定条件的证券公司开展融资融券业务试点。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件：(考点) 　　(1)经营证券经纪业务已满3年，