基金销售法律法规.pptVIP

* 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 基金销售业务流程控制 销售决策流程控制 建立科学的决策机制（总体销售策略、网点设置基金产品、激励政策、合作服务商） 分支机构及销售人员应严格执行机构总部的决策 对重大决策过程留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关核查 销售业务执行流程控制 制定管理规章、操作流程和岗位手册，揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施 基金销售业务基本规程 账户管理制度 资金清算流程 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范： 遵循诚实信用原则进行宣传推介，不得有欺诈、误导投资人的行为 遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户 在投资人开立基金交易账户时，应按规定的内容要求投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益 为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息 同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 客户投诉处理体系 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉