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理财规划师二级理论知识习题及答案 　　一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同) 　　1.理财规划的最终目标是要达到( d )。 　　A.财务独立 B.财务安全 　　C.财务自主 D.财务自由 　　2.财务自由主要体现在( c )。 　　A.是否有适当、收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 　　D.是否有稳定、充足的收入 　　3.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( c )。 　　A.平行 B.下方 　　C.上方 D.右方 　　4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( d )。 　　A.基本收益 B.财务独立 　　C.额外收入 D.财务自由 　　5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( b )。 　　A.日常生活储备 B. 意外现金储备 　　C.家族支援现金储备 D.追加投资储备 　　6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( d )。 　　A.是否有稳定充足收入 B.是否购买适当保险 　　C.是否享受社会保障 D.是否有遗嘱准备 　　7.以下属于客户非财务信息的是( c )。 　　A.社会保障情况 B.风险管理信息 　　C.投资偏好 D.工资、薪金 　　8.单身期的理财优先顺序是( a )。 　　A.职业规划、现金规划、投资规划、火额消费规划 　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 　　D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划 　　9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( a )。 　　A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 　　B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 　　C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划 　　D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划 　　10.退休期的理财优先顺序为( a)。 　　A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划 　　B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划 　　C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划 　　D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划 　　11.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( d )。 　　A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 　　C.财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况 　　12.持续理财服务不包括( d )。 　　A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务 　　C.不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查 　　13.青年家庭的理财核心策略应为( a )。 　　A.进攻型 B.攻守兼备型 　　C.保守型 D.中度保守型 　　14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( c )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 　　A.现金规划 B.风险管理与保险规划 　　C.投资规划 D.财产分配与传承规划 　　15.以下哪项属于客户的财务信息?( b ) 　　A.客户子女情况 B.客户收入状况 　　C.客户理财目标 D.客户理财需求 　　16.日常生活覆盖储备主要是为了( a )。 　　A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活 　　B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击 　　C.应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备 　　D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等 　　17.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( d )。 　　A.青年家庭 B.中年家庭 　　C.老年家庭 D.壮年家庭 　　18.下列关于理财规划步骤正确的是( a )。 　　A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 　　D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　19.按照新《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师