AFP-CFP介绍.pptVIP

中国金融理财标准委员会授权广东金融学院国际CFP项目中心 广东金融学院国际CFP广州项目中心的工作是在华南地区提供由中国金融理财标准委员会授权的金融理财师（AFP）的 培训,同时处理其委托或交办的其它事宜。 中心的宗旨是：按照中国金融理财标准委员会的要求，以高素质的师资、高品质的授课、对学员的全方位服务，打造中国理财培训的最佳品牌。 金融理财 和 金融理财师 中国金融理财标准委员会对金融理财的定义 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财定义的要点 不是产品推销，而是综合金融服务。 不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。 不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。 不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。 金融理财的意义和目的 一生财务资源配置效用的最大化。 平衡家庭一生收支 财富管理：投资预算 风险管理：风险预算与控制 减轻税收负担 保障退休后的生活 财产的传承 金融理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案。 金融理财的意义和目的 对经济社会的意义: 1.为经济活动提供专业化服务和专业化人才 2.经济发展的倍增器和稳定剂 3.社会政治稳定的基础保证 对金融机构的意义 1.战略转型的根本措施 业务结构调整、收入结构调整、人才结构调整、创新业务发展 2.加强同业竞争的优势 对个人发展的意义 1.受尊敬的终身专业资格 2.就业、创业、择业的优势金招牌 3.升迁、深造、增值的强大助推器 4.跨国、跨区、跨行发展的专业通行证 金融理财发展的历史背景与现状 1929年－1932年，美国股灾使人们丧失了对金融机构的信心。 1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产，经济的全面萧条。大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务 1969年12月，在芝加哥O’Hare Hilton酒店，Loren Dunton等13位金融家产生以客户为中心，向客户提供全面金融理财服务的想法 1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立 1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志 1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立 1990年，澳大利亚建立了CFP资格认证制度，CFP资格认证制度开始国际化 1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFP Board) 2004年国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理 2004年国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board Ltd. 简称FPSB）成立 FPSB在美国境外拥有CFP，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER和CFP标识商标 ，并且允许已经取得认证资格的个人使用这些商标，以表明这些人已达到的国际金融理财标准委员会初次认证和再认证要求。 国际金融理财标准委员会是一个非政府、非盈利组织，现有会员组织21个，其中20个正式会员，1个准会员（荷兰） 亚洲9个：日本、新加坡、马来西亚、韩国、印度、中国香港、中国台湾、中国大陆、印尼 CFP资格认证制度在中国的发展历程 2001 人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备 2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 2004.9 金融理财标准委员会成立 2004.11 出版国内第一套CFP资格考试指定教材 首批人员培训(工行、中行) 2005.2 第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发) 2005.4 FPSB南非年会批准中国入会 2005.5 首届AFP资格考试 2005.7 FPSB正式批准中国成为准会员 2005.8 国际咨询委员会(IAP)成立 2006.4 成为FPSB正式会员 2006.6 首届CFP资格考试 2006.9 开始EFP资格认证培训 2006.10 开始跨境差别教育 2006.11 产生首批488名CFP持证人 截至目前，我国已培训人员4万多名，其中获得AFP金融理财师和CFP国际金融理财师资格的已近3万人。到2009年底预计累计培训10万人，取得资格者7万人。 中国金融理财标准委员会 Financial Planning Standards Council of China (FPSCC) 性质－非政府、非营利的行业自律组织 角色－中国金融教育发展基金会（CFDFE）开展金