精算管理控制系统.docVIP

第一章概述 1.1内容简介 1.2精算管理控制系统的框架 1.3本书结构 1.4管理控制系统的应用 1.5精算工作人员与其他人员的交流 1.6结束语 第二章专门职业 2.1引言 2.2什么是专门职业 2.2.1专门职业的特点 2.2.2关于专门职业为什么存在的一些理论 2.2.3专门职业的行为规范 2.2.4公共利益 2.2.5专业建议只能由个人提供 2.2.6专门人员承受的压力 2.3其他国家对专门职业的理解 2.3.1专门职业概念在英格兰的变迁 2.3.2英格兰、法国和美国的比较 2.3.3英国、北美和欧洲大陆的精算职业 2.3.4其他国家精算职业的发展 2.4职业团体的角色 2.4.1概述 2.4.2国家精算师协会 2.4.3各国的精算职业团体 2.4.4精算职业标准 2.5精算师的监管职能 2.5.1概述 2.5.2谨慎监管 2.5.3精算师披露的其他信息 2.5.4公平对待 2.5.5指定精算师的角色 2.6关于精算职业的其他问题 2.6.1精算职业标准的内部监督 2.6.2工作的重要性 2.6.3精算师的独立性 2.6.4数据质量 2.6.5听取其他专家的建议 2.6.6道德标准和职业行为 第三章精算工作的环境 3.1考虑环境的原则 3.1.1引言 3.1.2不断变化的环境 3.2环境的组成部分 3.3职业环境和监管环境 3.4国家政策 3.5税收政策 3.6法律环境和司法判决 3.7社会救助和社会保险 3.8气候和自然灾害 3.9经济环境 3.10人口结构和人口趋势 3.11工作和雇佣模式 3.12社会环境 3.13劳工问题和工会组织 3.14会计标准和实务 3.15技术进步 3.16产品和服务 3.17金融机构的融合 3.18产品销售和中介 3.18.1独家代理人 3.18.2多家代理人 3.18.3经纪人和理财顾问 3.18.4直销 3.19竞争 3.20行业协会 3.21全球化趋势 第四章监管环境 4.1引言 4.1.1法律体系 4.1.2各级法律 4.1.3法规的类型 4.2影响金融行业的法律 4.3法律的类型和政府的目标 4.3.1税法 4.3.2规范市场和公司的法规 4.3.3其他监管目标 4.3.4具体业务类型的监管 4.3.5审慎性监管 4.3.6放松管制到最小水平的争论 4.3.7支持监管的论据 4.4影响监管的国际组织 4.4.1国际监管标准 4.4.2其他国际组织 4.5核心原则小结 4.6精算师的官方角色 4.7监管体系和监管机构的结构 第五章满足消费者需求 5.1引言 5.2财务生命周期 5.2.1一个全面的研究框架 5.2.2收入 5.2.3支出 5.2.4储蓄 5.2.5不同社会经济阶层 5.3风险和波动 5.3.1对家庭收入、支出和储蓄的研究 5.3.2收入中的风险因素 5.3.3支出中的风险因素 5.3.4储蓄中的风险因素 5.4企业对金融产品的需求 5.5长期储蓄产品以外的金融产品 5.5.1货币或其他交易服务 5.5.2短期储蓄产品 5.5.3信贷信贷产品 5.5.4人寿保险 5.5.5退休收入产品 5.5.6失能保险 5.5.7失业保险 5.5.8医疗费用保险 5.5.9非寿险 5.6长期储蓄产品 5.6.1传统的储蓄型寿险产品 5.6.2退休基金 5.6.3投资连结产品 5.6.4其他长期储蓄产品 5.6.5直接投资 5.7获得财务保障的其他来源 5.7.1家庭 5.7.2政府 5.7.3雇主 5.8产品中的风险 5.8.1保险产品的风险 5.8.2储蓄型产品中的风险 5.8.3分红保险 5.8.4政府的作用 5.9营销策略 5.9.1营销理念在金融产品中的应用 5.9.2目标市场 5.9.3营销组合 5.9.4销售渠道 5.9.5促销 5.10保护消费者利益 第六章风险评估 6.1风险管理的重要性 6.2什么是风险 6.2.1目标 6.2.2约束条件 6.2.3风险的类型 6.3风险管理 6.3.1识别风险 6.3.2评估风险 6.3.3风险管理策略 6.3.4监控风险 6.3.5控制风险 6.3.6重新确定管理目标 6.4保险人的风险管理 6.4.1保险人的风险 6.4.2保险人的风险管理策略 6.4.3再保险 6.5金融服务提供方特有的风险 6.5.1非寿险保险人 6.5.2退休基金 6.5.3基金经理 6.5.4人寿和健康险 第七章产品设计 7.1概述 7.1.1为什么需要开发新的产品 7.2产品设计循环系统 7.3了解市场需求 7.3.1市场：谁将成为以及为什么会成为我们的消费者 7.3.2市场：为什么会产生对这种产品的需求 7.3.3市场：为什么这些需求尚未被满足 7.4需求是否可以被满足 7.4.1财务可行性 7.4.2可负担性 7.4.3及时性 7.4.