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金融理财原理 AFP培训答疑 工商银行杭州周末班 6月11日 版权声明 本讲义版权属 中国金融教育基金会 金融理财标准委员会 所有,受法律保护。 张伟 金融学博士 2002-2005 博士，中国人民银行金融研究所研究生部 1999-2001 硕士，中国人民银行金融研究所研究生部 1995-1999 学士，中央财经大学经济管理系 中国金融理财标准委员会教研部主任 中国金融发展研究中心主任 中国人民银行总行研究生部教研处副处长 主要教授投资学、公司财务、理财规划、衍生证券、风险管理、国际金融等课程，主要从事货币政策、金融稳定机制、汇率体制、金融危机预警机制等方面研究。 Tel:010 E-mail:zhangwei@ Fax:010 Homepage: 授课安排 知识串讲 1.5小时 难点解析 4.0小时 答 疑 0.5小时 实质 核心知识：货币时间价值与财务计算器 投资对象/工具/产品=现金流 现金流：时间价值/不确定性 证券定价：净现值=0 贴现率：股票=〉投资理论；债券=〉无风险利率+风险利差；衍生品：无风险利率 “今天的1块钱大于明天的1块钱，不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里，世上没有免费的午餐” 核心公式 知识类型 A理解（40-50%） 优先股优先权体现在什么方面？ 直接融资与间接融资的本质区别是什么？ 下列哪种因素可能使看涨和看跌期权的价值均变大？ 在半强型有效假设下，下列哪种说法是正确的？ 知识类型 B计算（50-60%） 考虑一个期望收益率为20%的证券组合。无风险资产的收益率为8%。市场组合的期望收益率为13%，标准差为0.25。设该组合是有效组合，请计算它的：（1）beta（2）收益率的标准差与市场组合收益率的相关系数。 金融理财基础(1) 金融理财概述 CFP制度 金融机构功能与监管 客户价值取向与行为特征 基本经济学原理 金融理财与法律 货币时间价值、财务计算器与EXCEL 金融理财基础(2) 家庭财务报表 教育金规划 住房规划 信用管理 特殊理财 投资规划 投资规划环境 投资理论 债券投资 股票投资 衍生产品与外汇投资 资产配置与业绩评价 其他 保险规划 员工福利与退休计划 税收规划与遗产规划 金融理财概述 什么是金融理财 为什么需要金融理财 CFP制度的发展沿革 中国CFP制度的建立和发展 成为CFP的路径 CFP制度 2级认证制度 4E认证体系 7项职业道德准则 6大执业操作标准 纪律处分办法 仔细阅读“三个办法+两个准则” 金融机构功能与监管 金融体系和金融市场概述 金融市场的参与者及其角色 金融市场的融资方式与融资工具 金融市场的分类 中国金融机构的主要功能 中央银行的功能 银行类金融机构的功能 非银行金融机构的功能 金融控股公司的功能 中国的金融监管制度 金融监管的定义及必要性 金融监管体系 金融监管法律法规 金融监管内容 金融监管措施和手段 行业自律 客户价值取向与行为特征 家庭生命周期 个人生涯规划 财务生命周期 理财价值观 风险属性 理财性格 基本经济学原理 基本的供求模型 需求与需求曲线，供给与供给曲线 供求规律与价格机制 宏观经济变量与国民经济核算 简单的收入决定模型 宏观经济政策 货币政策 财政政策 通货膨胀 国际收支与汇率的决定 国际收支 汇率 理财与法律 法律基础知识 两大法系 我国的法律渊源 民法基础知识 界定客户的法律性质 界定与客户间法律关系 理财师与客户的法律关系 代理，委托，行纪，居间，信托 合同，合同的性质 理财师可能承担的法律责任：侵权和违约 理财师可以采取的法律救济方法：协商、调解、仲裁和诉讼 理财涉及的其他相关法律 法律和职业道德的关系 货币时间价值、财务计算器与EXCEL 货币时间价值 现值与终值 年金和永续年金 增长永续年金和增长型年金 净现值与内部回报率 复利间隔期和有效利率 货币时间价值的应用 财务计算器的运用 时间价值工作表操作 利率转换工作表操作 现金流工作表操作 统计工作表操作 债券工作表操作 摊销工作表操作 日期工作表 EXCEL电子表格的运用 PV与FV PMT与PPMT IPMT与ISPMT NPER与RATE IRR与NPV 家庭财务报表 家庭财务报表的基本概念 编制家庭财务报表 编制家庭资产负债表 编制家庭收支损益表 编制家庭现金流量表 家庭财务预算编制 应有收入与收入预算 储蓄目标与支出预算 记账方式与差异分析 编制家庭现金流量预估表 家庭财务诊断与财务比率分析 资产负债结构与负债比率分析 收入支出结构、自由储蓄额与收支平衡点分析 应有净值与财务自由度分析 净值成长率与情景模拟分析