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企业集团财务公司 相关法规汇编 二〇一〇年六月 目 录 一般管理类 中华人民共和国银行业监督管理法 企业集团财务公司管理办法 非银行金融机构行政许可事项实施办法 中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《企业集团财务公司管理办法》有关问题的通知 业务管理类 固定资产贷款管理暂行办法 流动资金贷款管理暂行办法 项目融资业务指引 银团贷款业务指引 贷款通则 金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 中国银行业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提示的通知 中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知 风险管理类 企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法 贷款风险分类指引 企业集团财务公司风险评价和分类监管指引 中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知 中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知 IT安全类 电子银行业务管理办法 电子银行安全评估指引 银行业金融机构信息系统风险管理指引 商业银行信息科技风险管理指引 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 审计监管类 金融企业呆账准备提取管理办法 银行业监管统计管理暂行办法 银行业金融机构内部审计指引 中国银行业监督管理委员会关于非现场监管信息系统2007年正式运行的通知 中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管基础指标定义及计算公式的通知 ? 中华人民共和国银行业监督管理法 (2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过) 第一章 总 则 第一条 为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。 第二条 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。 国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定,对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 第三条 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。 第四条 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。 第五条 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。 第六条 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。 第七条 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理。 第二章 监督管理机构 第八条 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。 国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内,履行监督管理职责。 第九条 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员,应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。 第十条 银行业监督管理机构工作人员,应当忠于职守,依法办事,公正廉洁,不得利用职务便利牟取不正当的利益,不得在金融机构等企业中兼任职务。 第十一条 银行业监督管理机构工作人员,应当依法保守国家秘密,并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。 国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息,应当就信息保密作出安排。 第十二条 国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。 第十三条 银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。 第十四条 国务院审计、监察等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。 第三章 监督管理职责 第十五条 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。 第十六条 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。 第十七条 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总