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财通基金管理有限公司 财通保本混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 （201年第号） 基金管理人：财通基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 财通保本混合型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请已于2012年11月9日获中国证监会证监许可【2012】1481号文核准。本基金基金合同于2012年12月20日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为保本混合型基金，属证券投资基金中的低风险收益品种。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 本基金为发起式基金，最低募集份额总额为5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币，其中，基金管理人股东财通证券股份有限公司认购本基金的总金额不少于1000万元人民币，且对认购的基金份额持有期限不少于3年。财通证券股份有限公司认购的基金份额持有期限满三年后，其将根据自身情况决定是否继续持有，届时财通证券股份有限公司有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为201年月20日，有关财务数据和净值表现截止日为201年月日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 目 录 言 4 二、释 义 5 三、基金管理人 13 四、基金托管人 21 五、相关服务机构 26 六、基金的募集 38 七、基金合同的生效 40 八、基金份额的申购与赎回 41 九、基金的保本 52 十、基金保本的保障机制 56 十一、基金的投资 66 十二、基金的业绩 85 十三、基金的财产 87 十四、基金资产的估值 88 十五、基金的收益分配 93 十六、基金的费用与税收 95 十七、基金的会计与审计 97 十八、基金的信息披露 98 十九、保本周期到期 104 二十、风险揭示 110 二十一、基金的终止与清算 114 二十二、基金合同的内容摘要 117 二十三、基金托管协议的内容摘要 134 二十四、对基金份额持有人的服务 153 二十五、其他应披露事项 156 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 158 二十七、备查文件 159 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于保本基金的指导意见》等相关法律法规和《财通保本混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了财通保本混合型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规