一名合格的理财师必须具备七大知识领域 来源.docVIP

一名合格的理财师必须具备七大知识领域 来源：考试大 2010/7/19 【考试大：中国教育考试第一门户】 模拟考场 视频课程 字号:T T　　一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域：（1）理财的基础知识；（2）金融资产运用的基础知识；（3）有关人生设计的基础知识；（4）房地产运用的基础知识/（5）风险与保险均衡的理财设计知识；（6）节税理财设计的基础知识；（7）财产及财产转移设计的基础知识等。下面将各个知识领域作一些大致的介绍。 　　一、 有关理财基础知识 　　理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。个人理财目标的分类： 　　（1） 按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3——5年）、长期目标（5年以上）。 　　（2） 按人生过程分为个人单身期目标。开始工作到结婚之前；家庭组成期目标：结婚到生育子女之前；家庭成长期目标：子女出生到子女上学之前；子女教育期目标：子女上学到子女就业之前；家庭成熟期目标：子女就业到子女结婚之前；退休前期目标：退休以前；退休以后目标：退休以后的时期，也就是本书中的“黄金岁月”。 　　理财师在关注客户个人理财目标的制定时，要注意以下几点： 　　（1） 要适合客户自身的条