张嫣-私人银行家工作组是、职业操守.docVIP

资产增值与投资管理 结合某私人银行客户的投资需求，试讨论私人股权投资（PE）对私人银行业务的意义。 私募股权投资广义上是指通过私募方式来筹集资金，将其主要用于对非上市公司的投资，包括但不限于风险投资、Pre-IPO投资、杠杆并购、夹层资本、不良债权投资等。狭义上是指对已形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分，以并购基金为主。 私募基金主要通过非公开方式筹集资金，按照相关规定，私募基金不准利用任何传播媒体做广告宣传，期参加者是主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低，并对参与人数也有相应的因此，私募基金具有针对性较强的投资目标，它更像为是中产阶级投资者量身定做的投资服务产品，能够满足客户特殊的投资要求。政府对私募基金的监管不严，因此私募基金的投资会更加灵活，经营管理有更大的自由度。私募基金不必像公募基金那样定期披露详细的投资组合，因此其投资更具隐蔽性，如果运作得好，可能投资收益会很高。从全球私募基金的历史表现来看，其平均收益高于共同基金，平均风险低于共同基金。 私人银行主要服务于高净值客户，从客户需求角度分析，了解私募股权相关业务、熟悉其运作流程才能为客户的特定金融需求提供良好服务。私募股权投资对私人银行业务的意义可以从以下两个方面来阐述。 第一、满足高净值客户金融投资需要。PE产品作为一种高端金融产品，可以作为高风险高收益类的理财产品为私人客户做投资组合配置。投资PE产品，相对于分散风险更明确的目标是期望提高投资的收益率。富有的个人投资者，PE在其投资组合中的建议比例一般在2%—5%之间。PE投资产品根据PE在企业发展不同的生命周期阶段，其投资人的风险、收益水平是不同的，在企业开始、扩张、成熟、下降的不同阶段，现金流呈波浪曲线。一般来讲PE投资的风险与收益成正比。了解以上知识，可以在对私人客户投资PE产品时协助其进行专业分析，为客户提出专业化的理财规划建议。 第二、满足私人银行客户自身企业发展规划的需要。目前高净值客户多数为企业所有人，有上市需求，企业选择上市有如下好处：1、财富增长：从资产——盈利——到市值管理；2、从私人公司变为公众公司——众人拾柴火焰高；3、从以银行和利润融资专项公众融资——开启合理的融资大门；4、建立公证规范的公司治理结构——想犯错误都难；5、给管理层戴上激励的金手铐——由公众为管理层的努力支付报酬；6、知名度——不花钱的广告，从地区走向世界；7、抗风险——打造百年企业的基石：避免行业景气的影响；8、遗产——传承股份而不是传承企业。总上所述，富人对自身企业PE 的运作需求很大，作为私人银行家，积累丰富的PE知识以及广泛的人脉关系，在客户有这方面需求时给与客户合理化建议，对于维护客户关系，辅助客户资产增长与财富传承发挥重要作用。 下面红色为工作计划模板，不需要的下载后可以编辑删除！谢谢 工作计划一、近期 　　今年是在新的工作岗位工作的年，是熟悉工作，履职，方法，积累经验的一年，年中“转变，”，即转变工作角色，工作职责。 　　转变工作角色：参加工作近十年了，从事的工作一直都单一，以至于对行业的工作所知甚少，以至陌生，县办公室全县的核心机构，工作涉及到全县各行各业，对此，在思考问题，事情时，跳出以前在的思维，摆正的位置，全局意识，转变工作角色。 　　工作职责：办公室对工作安排，尽快熟悉的工作和职责，熟悉县办公室的规章制度，工作要求;熟悉县办公室总体工作及年初工作，工作任务;三虚心办公室同志的，善于学习、勤于思考，在干中学、学中干，工作的运行和问题的程序;四要与科室同志总结前期工作，工作努力方向。 　　二、中期 　　在工作职责、工作任务，熟悉工作方的前提下，明年，自身锤炼，政治素质、能力、工作绩效“三个提升”。 　　提升政治素质：要善于从政治角度看问题。面临的情况多么，要从政治角度分析判断问题，清醒头脑。二要政治敏锐性。密切关注时事、时事，网络、报刊、电视等，敏锐把握方针政策动向，工作的性。要高尚的政治品格。眼界宽广、胸襟广阔、淡泊名利、甘于奉献、原则。 　　提升能力：提升写作能力。理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室同志撰写材料的学习，能交办的新文件拟稿任务。提升语言表达能力。说话训练，汇报工作、简洁、清楚。提升办事能力。领会工作内容，勤于思考，能工作职责或交办要求，的任务。 　　提升工作绩效：虚心、同志、等对工作的意见和建议，总结经验教训，工作，优质的工作。调研、信息报送等工作，能超额办公室下达的工作。 　　三、远期 　　学习，的先进和作风上的优良;锻炼，服务意识和的。服从组织、安排，善于思考、创新，能独立且出色工作。 　　四、工作措施 　　1、学习。学习是历史使命，选择学习选择