如何更好的为客户设计保险理财计划课件.pptVIP

特别提示 1.保障率的计算：保额/保费 越高越好 2.制定保险方案时应考虑需求及彼此间的综合性进行取舍。 投资帐户选择 理智稳健型 保守谨慎型 投机冒险型 平安发展帐户 平安保证帐户 5~10% 70~90% 20~30% 60~80% 50~60% 40~50% 年龄: 55岁以上 30~55岁 30岁以下 收入状况: 收入低、储蓄少 收入中等、储蓄适中 收入高、储蓄多 投资个性: 投资目标: 安享退休休闲生活 积累退休金\子女教育准备金 创业积累\结婚\购买房子\汽车 支出状况: 开支小、稳定 开支较大、较稳定 开支很大、不稳定 10~25% 平安基金帐户 10~15% 0~5% 示例 ? ? ?先生，年龄25岁，计算机专业硕士，在某电脑公司任软件工程师 投资目标：在32岁成家时，购买价值40万元的一套三居室住房 风险承受能力适中 目前客户年收支状况如下： * 如何为客户设计保险理财方案 如何更好地为客户设计保险理财方案？ 一、序言 ?现金净支出 ?现金净支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入=现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 人生不同阶段的现金流 学习成长期 单身期 家庭形成期 家庭成长期 退休期 人的一生就是现金流量的管理过程 总现金流入总现金支出 灿烂人生 总现金流入=总现金支出 平常人生 总现金流入总现金支出