国际收支涉外收入企业网上申报的难点与对策.pdfVIP

来 稿 摘 登 又扩大至北京、山东、辽宁、湖南、广东、广西六省 (市)。 的洗钱案例．回归到县域经济、微小客户，操作人员不知 在此基础上，建议征信中心进一步扩大试点范围，尽快 道 自己这个环节会链接什么样的资金流动。与此同时， 在全国推开个人通过互联网查询本人信用报告。二是借 涉及资金交易的大部分客户都是营业人员的存款来源， 助当前金融机构信贷部 门查询系统、网上银行、电话银 过分地对其进行怀疑和批判 ，从心理上也难 以成立。 行 自助查询终端开展查询服务。适当缓解当前基层人行 在大额现金交易登记管理工作中，为减少金融机构 征信服务人员少的矛盾。 冗余工作量，根据 《中NA-民银行呼和浩特市中心支行关 (三)尽快明确信用报告查询的收费标准。一是对查 于明确大额现金管理工作有关要求的通知》(蒙银发 询系统进行升级．在提 高运行速度同时增加及时反映个 [2013]160号)规定，对一 日一次性超过 5万元以上的现 人查询次数窗口显示。二是面对年 内超过 2次的查询采 金支付或一 日数次累计超过 5万元 以上的现金支付 ，金 取累进收费，限制非必要查询量，降低查询随意性 ，提高 融机构只需要完成客户身份重新识别、大额和可疑交易 信用报告利用率。 报告工作即可，但通知没有明确金融机构对手工登记的 (四)明确征信系统接入单位责任，减少查询相互推 大额现金登记簿是否继续登记。随着大额现金交易电子 诿。在当下情况下，要强化已接入征信系统相关单位查 化监控水平的不断提高，在大额旬报停报后 ，手工登记簿 询责任，设立投诉电话，对推诿不办理信用报告查询受 继续使用的监测效果与风险监控效果将大幅减弱。 到客户投诉 ，经核 实的，人行应对该机构实行处罚。 二、改进建议 (五)加快小贷公司、担保公 司接入征信系统步伐。 目前 ，人民银行的反洗钱工作已从过去的 “合规为 建议征信 中心开发简易的信贷系统，或者开发非接 口软 本”转向了“风险为本”。在开展 “风险为本”的反洗钱工作 件，以免费或收取成本费的方式下发给所有想接入征信 过程中，应一方面注重反洗钱工作的社会宣传工作，夯实 系统的小贷公司、担保公司，使他们开展业务时，自己查 反洗钱管理的社会群众基础；另一方面，应加强对金融机 询企业、个人信用报告 ，减少每办一笔业务就要求企业 构反洗钱一线操作人员的反洗钱能力培训，重点是结合 或个人来人行查询信用报告的频率，以此减轻基层工作 实际案例开展金融诈骗、贪腐资金以及其他黑钱案件的 人员的劳动强度。 “接地气”式的培训，切实提高反洗钱管理的 “人本”操作 (责任编辑：李彤)(校对：LT) 能力；另外，以大额现金交易手工登记工作为例，在金融 机构开展反洗钱工作时能认真完成规定工作项 目的基础 上，切实减轻其工作负担，以保证金融机构能够有充足的 精力、更高的效率更好的完成反洗钱工作的风险识别、报 法人金融机构反 告交易工作。推动反洗钱管理工作的不断深入。