国际保理业务讲座.ppt

Oracle Synergy Ltd 2008.05 用好国际保理资源彻底消除收款风险提前结汇及早退税扩大融资销售规模成倍提高出口业绩 广东1997年～2006年进出口贸易统计以及2007年～2011年进出口贸易总额预测 表1：加入WTO前五年（1997年～2001年）进出口贸易统计 （单位：亿美元）％ 表2：加入WTO后5年（2002年～2006年）  （单位：亿美元） 表3：预计加入WTO后5年（2007年～2011年）2007年～2011年进出口贸易预测。 （单位：亿美元） 关键词： T/T：电汇 L/C ：信用证 D/A: 承兑交单（相当于国内的承兑汇票） O/A:赊销 出口商/应收账款=进口商 /应付账款 基本原理：出口保理是出口企业利用出口货物的应收账款以及进口商的信誉为出口商自己获得短期贷款的一种融资方式，（贷款期通常为60-90-120天）所以我们在考察出口企业时，主要考虑它的履约能力以及对产品质量的控制能力。 至各位出口企业朋友：以下讲课与下列问题密切相关，请大家带着问题来参与： 你想开发更多新客户吗？ 你想扩大现有销售，增加老客户的出口吗？ 你是否遇到过销售越多，资金压力越大的情况？ 你是否需要改善公司现金流？ 你国外好友有足够诚信和很好销售渠道，但就是没有资金向你开出信用证或者支付定金，你可以大规模发货给他吗？ 你对新老客户的风险把握究竟有多少呢,他们的信用好吗？ 你是否遇到出口信用保险公司也不肯保险的买家？对这样的客户你如何在安全的前提下将生意做大？ 你想正常提前获得出口退税吗？ 你想规避美元下跌风险，同时获得人民币升值收益吗？ 你想获得银行给你更大的贷款，同时又不占用你自己公司在银行的授信额度吗？ 你在赊销后还可以放心的睡觉，保证收款绝对安全吗？ 等等…….. 出口企业最好的融资工具 国际保理 一、什么是国际保理呢？ 简单的说：国际保理就是国际保付代理业务，它是国际贸易在赊销和承兑交单贸易结算方式下，保理商(银行)向出口商提供的服务，具体说指您作为出口商将出口赊销和承兑交单贸易项下产生的应收账款转让给保理商（中国的出口保理商现在都是银行，由进出口保理商共同提供下面多项综合性金融服务： 1）买方（进口商）资信调查及评估，买方信用担保。 2）货款催收、销售账户管理。 3）出口贸易发票融资。 下面我来详细解释这个1）、2）、3） 买方（进口商）资信调查及评估、买方信用担保 资信服务：对于你的任何一个客户，保理商都可以帮助你先调查对方的资信状况和付款纪录，帮助你了解其业务能力和资信。 100%的全额信用保证：我们提供的买方信用担保是，只要在我们批准的买方的额度内，你们出口商都可以放心的赊销卖出的货物，如果对方因为信用和财力的原因无法支付，甚至对方公司破产，保理商（银行）都会100%在账期到期的120天内无条件给你们出口商全额支付。这样您就彻底消除了赊销项下的收款风险，可以安枕无忧了。 货款催收、销售账户管理 保理公司拥有货款信息系统，可以及时地显示出口企业不同客户销售项下的应收账款情况。 内容包括： — 应收账款账龄 — 应收账款客户集中度 — 应收账款支付情况 保理公司拥有专业收款人员，专门从事应收账款的收集服务，针对不同行业、风险和客户付款习惯，采用不同催收手段，确保应收及时回笼并向客户及时提供回款报告 出口贸易发票融资 二、国际保理基本流程如下图：（简单易行） 中国 国外 国际保理业务流程(案例) 　　国际保理业务流程本身并不复杂，下面以国际保理中最常用的双保理为例，对国际保理的业务流程进行介绍。 　　出口商为中国某压力锅生产商A公司，进口商为法国某大型超市B公司。 　　1、A公司经与B公司协商，欲采用赊销（OA）方式进行贸易。 　　2、A公司与国内某银行（为FCI成员）联系，向其提出办理国际保理业务的　　申请，向该银行提供与此笔赊销交易相关的背景资料。该银行经审查同意后，双方签订出口保理合同，出口商将其应收账款转让给该银行，该银行作为出口保理商负责保理业务的运作。 　　3、国内某银行选择法国一家银行（同样为FCI成员，双方通常签订过代理保理协议），作为进口保理商，应收账款被再次转让给该法