银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容.docVIP

附件： 银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容 银行从业人员违反职业操守的主要行为有： 一、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。 二、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。 三、从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。 四、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。 五、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。 六、挪用本单位或客户资金。 七、与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。 八、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。 九、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。 十、其他违反职业操守的行为。 近年来，我市银行业不断加大职业道德建设和文明创建工作的力度，各银行业金融机构都高度重视文明单位、文明窗口、文明行业等创建工作，紧紧围绕市委、市政府提出的“讲文明、树新风，争创全国文明‘三连冠’”和市文明委“窗口行业规范化服务达标竞赛”活动，扎实有效的开展了一系列职业道德建设和文明创建活动，使银行业的整体形象有了较高的社会认同度，将银行业金融机构文明服务水平推上了一个新台阶，为宁波市树立良好的城市形象做出了积极贡献。 　　一、银行业履行社会责任工作情况 　　近年来，宁波银监局把开展全民普及金融知识教育活动作为宁波市银行业履行社会责任的品牌工程，牵头组织、协调辖内所有银行业金融机构切实履行社会责任，扎实有序地开展了一系列形式多样、内容丰富的金融知识普及教育活动，全面深入推进金融知识普及教育工作，以提升银行服务水平和效率，提高全民金融素质。开展大型广场咨询活动，组织金融知识民意调查，发布《宁波银行业金融机构履行社会责任宣言书》和《宁波银行业金融机构履行社会责任行动纲领》，拍摄宣教短片，编写知识读本，建立银行业网站，举办普及教育知识竞赛，建立应诉网络，组建讲师团，送金融知识“下乡进城入校”。 　　2010年11月28日组织辖内银行业机构在全市11个县市区同步开展“银行业公众教育服务日活动”，组织14365名银行机构员工，参加大型广场宣传活动，共发放95300余份资料，受众人员达到200余万人/次。 　　2011年3月27日，宁波银监局组织建设银行、交行、中信、邮储、鄞州银行等五家金融机构青年员工到鄞州区中河街道金馨社区，向社区居民普及理财等方面的金融知识，把一场生动丰富的金融宣传活动送入社区。 　　二、窗口行业规范化服务工作开展情况 　　2006年以来，中国银行业协会印发了《关于开展“中国银行业文明规范服务竞赛活动”的通知》，统一印制了银行业《文明规范服务示范单位考核标准》，在全国银行业评选文明规范示范单位。宁波市银行业协会结合实际制定实施方案，统一部署辖内机构参加文明规范服务竞赛评选活动。全市各银行业机构认真制订规范服务细则、考核办法和监督制度，并定期对相关营业网点进行明查暗访和录像点评工作，为文明规范服务的长久有序健康发展打下了良好的基础，同时也促使一线员工的服务水平和技能有了更进一步提高。截止2010年底，我市26个银行业网点评为中国银行业文明规范服务示范单位。 　　2010年宁波市文明委赋予宁波银监局主管全市银行业文明创建工作以来，宁波银监局认真履行职责，积极引导银行业机构遵守职业道德，规范服务标准和服务程序，营造“比、学、赶、超”氛围，推进银行业机构为市民提供高质、便捷、文明的服务。 　　2011年3月，工商银行宁波市分行营业部被宁波市文明委评为窗口行业规范化服务优胜单位、工商银行北仑支行胡素君被评为窗口行业规范化服务礼仪之星。 　　2011年4月，宁波银监局按照市文明办统一部署，制定了宁波市银行业“文明杯”规范化服务达标竞赛活动方案，对全市银行业机构参加规范化服务达标竞赛活动提出了具体要求。该项活动安排:4-5月为组织发动阶段，各银行业机构通过多种宣传形式，浓厚活动氛围。6-10月为全面实施阶段，各银行业机构结合自身实际扎实开展规范化服务达标竞赛活动，赛窗口形象、赛规范管理、赛服务质量、赛工作作风。11月为评比推荐阶段，宁波银监局组织开展行业抽查，认真组织审核，推荐1-2个单位作为宁波市窗口行业“文明杯”规范化服务达标竞赛活动候选单位。 　　在扎实抓好银行业规范化服务的同时，宁波银监局明确信访投诉工作的定位，注重长效机制建设，进一步建立完善信访工作服务机制，着力推动统一