国际结算 刘昊虹 马飞 王颖第七章 银行保函与备用信用证.ppt

二、银行保函的当事人 （一）委托人（Principal） （二）受益人（Beneficiary） （三）担保行（Guarantor） （四）通知行（Advising Bank） （五）保兑行（Confirming Bank） （六）反担保人（Counter Guarantor） （七）转开行（Reissuing Bank） （一）委托人（Applicant） 委托人亦称申请人，是指向银行申请开立保函的当事人。 （二）受益人（Beneficiary） 受益人是保函业务项下担保权利的享受者，以及依据保函及其有关条款有权向开立保函的银行提出索赔的当事人。 （三）担保行（Guarantor） （四）通知行（Advising Bank） （五）保兑行（Confirming Bank） （六）反担保人（Counter Guarantor） （七）转开行（Reissuing Bank） 独立性保函中银行的责任 银行仅负有对保函规定的单证在表面上进行谨慎审查的义务。 银行对受益人的赔偿请求负有通知义务。 （二）从属性保函（Accessory Guarantee） 从属性保函是指其效力依附于基础交易合同的银行保函。 信用类保函是指银行为那些只有在保函申请人存在违约行为而使其在基础合同项下承担了赔偿责任时，支付行为才发生的经济活动所开立的保函。 留置金保函是指出口商或承包商向银行申请开出的以进口商或工程业主为受益人的保函，保证在提前收回尾款后，如果卖方提供的货物或承包工程达不到合同规定的质量标准时，出口商或承包商将把这部分留置款退回给进口商或工程业主。否则，担保行将给予赔偿。 ①开证行名称。 ②开证日期。 ③开证申请人名称和地址。 ④受益人名称和地址。 ⑤不可撤销的性质。 ⑥备用信用证的金额和币种。 ⑦单据的要求。 ⑧备用信用证的有效期或到期日。 ⑨开证行的保证条款。 ⑩表明适用的国际惯例。 备用信用证业务处理的主要步骤 1.开证申请人向开证人申请开立备用信用证。 2.开证人严格审核开证申请人的资信能力、财务状况、交易项目的可行性与效益等事项，若同意受理，即开出备用信用证，并通过通知行将该备用信用证通知给受益人。 3.若开证申请人按照基础交易合同履行了义务，开证人不必因开出备用信用证而必须履行付款义务，其担保责任于信用证有效期满而解除。若开证申请人未能履约，备用信用证将发挥其支付担保功能。 4.开证人审核并确认相关索赔文件符合备用信用证规定后，必须无条件地向受益人付款，履行其担保义务。 5.开证人对外付款后，向开证申请人索偿垫付的款项，后者有义务予以偿还。 一、备用信用证概述 开证行根据开证申请人的请求对受益人开立的，保证在申请人未能履行义务时，开证行凭受益人提交的符合备用信用证规定的汇票和开证申请人未能履约的声明或证明文件承担付款责任的保证。 备用信用证 Standby Letter of Credit （一）备用信用证的概念 一、备用信用证概述 备用信用证是独立性的担保 。 备用信用证具有单据化的特点。 备用信用证既可作为货款或预付金的支付，也可用作其他事件的支付 。 （二）备用信用证的特点 一、备用信用证概述 （三）备用信用证的内容 二、备用信用证的法律性质 备用信用证一经开立，除非有关当事人同意或备用信用证内另有规定，开证人不得撤销或修改其在该备用信用证项下的义务。 （一）不可撤销性（Irrevocable） 备用信用证一经开立，即作为一种自足文件而独立存在。其既独立于赖以开立的申请人与受益人之间的基础交易合约，又独立于申请人和开证人之间的开证契约关系。 （二）独立性（Independent） 二、备用信用证的法律性质 备用信用证亦有单据要求，并且开证人付款义务的履行与否取决于受益人提交的单据是否符合备用信用证的要求。 （三）单据性（Documentary） 不论备用信用证的开立是否由申请人授权，开证人是否收取了费用，受益人是否收到该备用信用证，只要其一经开立，即对开证人具有强制性的约束力。 （四）强制性（Enforceable） 三、备用信用证业务流程 * * 第 七 章 银行保函和备用信用证业务 在国际经济交易中，合同当事人为了维护自己的经济利益，往往需要对可能发生的风险采取相应的保障措施，银行保函和备用信用证就是以银行信用的形式向合同交易方提供的保障措施。 通过本章的学习应掌握银行保函和备用信用证的概