论金融监管与协调机制.pdf

调机制的研究、建立不仅是一个世界性的热点问题，对我国同样有重 大的现实意义。 充分交流监管信息、防止监管冲突、防止监管疏漏、加强监管者 的相互监督、 金融创新和金融业混业经营的趋势、以及金融全球化发展等是必须建 立金融监管协调机制基本动因。 从国外的经验来看，各国在设计其协调机制时，都充分考虑了本 国的政治、经济、金融、法律和文化等方面的因素，所采取的合作框 架有多种模式，但其中也有一些共性特征的经验可供我们借鉴。例如： 协调遵循了权责明确、减负高效的原则；通过法律的强制力保证协调 机制的运作；成立了专门的机构执行协调职能；信息收集实行分工与 信息的高度共享。从制度安排看，协调机制实际上作为监管主体的行 为准则，是指在监管主体之间达成的有关协调行动的一系列临时性或 制度性安排，通常这些安排～般应该包括：日常的信息交流与协商、 监管主体高层的互相参与制度、定期或不定期的监管联席会议、召开 研讨会、危机管理等。 借鉴国外实践，金融监管协调机制一般包括央行、财政部和三家 金融监管构，通常有三个层次的安排：第～个层次是法律直接规定协 调与合作的框架和安排，如美国、德国和韩国，或由法律作出原则性 的要求，如英国；第二个层次是在机构之间签署谅解备忘录，对在法 律中难以细化的事项进行协调、合作事宜，如具体的职责分工、信