华融middot;铜梁城投特定资产收益权转让及回购集合资金信托计划.docVIP

华融·铜梁城投特定资产收益权转让及回购集合资金信托计划 （第一期）推介书 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合资金信托计划 3、信托规模：总规模不超过人民币2亿元，每期及每类受益权规模以实际募集金额为准 4、信托期限：自信托计划成立之日起24个月 5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加 6、预计投资收益： A类信托受益权：预定期限为信托成立之日起满24个月，规模20,000万元，包括： A1类，100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率为【9.5】%； A2类，300万元≤认购金额＜800万元，投资者预期年化收益率为【9.8】%； A3类，认购金额≥800万元，投资者预期年化收益率为【10.2】%； A4类，定向合格投资者发行。 7、推介期：2015年4月20日—5月20日（根据推介情况，受托人可提前结束或延长推介期） 8、收益分配：按季度分配收益，到期兑付本金及剩余收益 9、资金运用：信托资金用于铜梁区东城限价房项目的施工建设 10、还款来源：重庆市铜梁区金龙城市建设投资（集团）有限公司（以下简称“铜梁城投”）经营收入及其他收入 11、交易结构与交易步骤： 二、信托计划主要特点及风险控制措施 理财收益高，流动性强 本产品?借款人经营收入稳定，还款来源有保障 铜梁城投作为铜梁区基础设施建设主体，经营领域和投资范围涵盖了基础设施建设的各主要领域，近年公司业务发展较快，收入来源趋向多元化，具有持续稳定的盈利能力，还款来源得到有力保障。2014年，企业实现主营业务收入3.37亿元，净利润2.04亿元，企业主体信用评级为AA。 风控措施充足 （1）铜梁金穗提供连带责任保证。 （2）账户监管：开设资金监管账户，确保信托资金用于规定用途。 三、借款人情况介绍 重庆市铜梁区金龙城市建设投资（集团）有限公司于2006年3月成立，注册资金4亿元。作为重庆市铜梁区基础设施建设和投融资的主体，铜梁城投经营范围为资产经营管理、土地开发整治、从事向农业、林业、水利、能源及城乡基础设施项目投资业务、房地产开发及销售、建材销售、项目管理等。截至2014年12月31日，铜梁城投投资总资产176.43亿元，净资产107.01亿元，负债率39.35%。 四、担保方情况介绍——————— —————— 重庆市铜梁区金穗基础设施建设投资有限公司成立于2007年9月4日，注册资金2.08亿元。铜梁金穗主要负责全区城乡重大基础设施的开发及建设。企业经营范围是公路、农田基本建设、水利设施、电网、信息自动化及农产品加工基地等基础设施的开发及投资、资产经营管理、土地开发整治、能源及城乡基础设施项目投资业务。截至2014年12月31日，铜梁金穗总资产40.16亿元，净资产35.56亿元，资产负债率为11.45%。 五、受托人情况介绍——————— —————— 华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司（原名“中国华融资产管理公司”，以下简称“中国华融”）在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立的，注册资本金19.83亿元。借助其控股股东中国华融的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。 六、信托产品的认购及相关服务———————————————— 1、信托理财产品查询 投资可 致电华融信托 登录华融信托网站： 2、信托产品购买 第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。 第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托专户。 账户名称： 华融国际信托有限责任公司 开户行： 中国工商银行北京白云路支行 账 号： 0200 0200 2920 1506 665 第三步：前往（北京市区办理签约手续时，投资人需持以下有效证件： （1）为自然人的，需持的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照）。 （2）为机构的，需持营业执照副本（原件和加盖公章的复印件）、授权委托书、代理人和法定代表人身份证。 ?委托人应仔细阅读信托文件，填写资金信托合同应填事项，保证所填内容真实、准确，并签署资金信托合同、风险申明书 投资人需明确信托收益划付账户，该账户在本信托财产最终分配前不得取消。受