中资银行合规风险管理机制建设研究.docVIP

中资银行合规风险管理机制建设研究内容摘要:与国际银行业相比 ssB ,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度 不够,风险管理的有效性明显不足,导致www.d dd tT. com部分中资银行相继发生了一些 8 tt 违规操作和违规经营问题及案件,根源在于wwW.SsbBww.Com银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好ssbbww.Com合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面www.sS,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决8t t t 8. c o m合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。关键词:中资银行合规风险管理机制建设早在20 世纪90年代,国际上一些 8 tt 跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能www.ssBBww.cOm替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须ssbbww. c om以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,自1991年开始,许多 8ttt8 发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。随着银行业务的日益多元化、复杂 www.dD 化和