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DEA框架下的长三角金融生态研究 葫芦岛商行风波 事件引发的思考 两个问题： 什么是金融生态？ 关于金融生态的不同观点 徐诺金的观点 研究金融生态的意义 如何评价地区的金融生态？ 数据包络分析（DEA）的应用 DEA的特点 DEA的经济含义 具体流程 一个例子 金融生态评价模型的构建 金融生态中各因素的贡献率 实现评价的目标了吗？ 存在问题 存在的问题 Thank you！ * * 文本 文本 文本 文本 2000年始 → 葫芦岛商行累计挪用近10亿元资金交由福建人庄大川进行以国债投资为掩护的违规委托理财；2006年下半年 → 银监会对商业银行的投资科目大检查时此案曝光；司法部门介入调查；骗案的主要嫌疑人庄大川已被葫芦岛警方抓捕归案； 2007年6月18日 → 银监部门依法做出对葫芦岛商行行长王学伶等人取消任职资格的决定；2007年6月19日 → 辽宁银监局由一位副局长带队专赴葫芦岛市宣布银监会对于该行3.7亿元国债案的处罚意见书，准备取消王学伶等人的高管任职资格，其中除行长王学伶外，还包括副行长贾洪舟和原财务经理马玉友等与3.7亿元国债案有关的银行经办人员。不料遇到了强大的阻力，无功而返 文本 文本 文本 文本 辽宁省银监局行使其正当权利的阻力何来？ ——葫芦岛市的地方领导的坚决反对。 　　 问题？ ——难道对于一个商业银行行长的任命，地方政府的权利比银行业监管部门的权利还要大？ 金融生态问题？ 文本 文本 文本 文本 什么是金融生态？ 如何评价？ 文本 文本 文本 文本 金融生态是一个仿生概念，是在借鉴英国生态学家泰勒斯的生态系统基础上提出的，由于金融体系具有内在逻辑安排、发展规律等群体生态学特征，其逐渐在经济活动中形成鲜明结构特征和功能特点的“秩序结构”，这种“秩序结构”便称为金融生态。 文本 文本 文本 1、“所谓金融生态就是指金融环境。” 2、“中国金融论坛”：除了金融主体之外，将金融生态扩展到政府作用、金融监管、法制环境等，强调应加强“金融生态建设” 3、社科院金融研究所《中国城市金融生态环境评价报告》：“金融生态是个仿生概念”，“可以把金融生态系统界说成由金融主体及其赖以生存和发展的金融生态环境构成。”提出城市金融生态环境的九大评价指标：经济基础；企业诚信；地方金融发展；法制环境；诚信文化；社会中介发展；社会保障程度；地方政府公共服务；金融部门独立性。 文本 文本 文本 文本 徐诺金(2005)在结合生态学的相关知识后对这一概念进行了进一步的系统化， 指出金融生态即“指各种金融组织为了生存和发展，与其生存环境之间及内部金融组织相互之间在长期的密切联系和相互作用过程中，通过分工、合作所形成的具有一定结构特征，执行一定功能作用的动态平衡系统”。并指出金融生态具有“生命性”、“竞争性”、“自适性（稳定性）” 的生态特征。 由金融生态主体、金融生态环境和金融生态调节三个部分组成。” 文本 文本 文本 金 融 生 态 系 统 金融生态环境 政治因素 经济因素 法律因素 其他因素 金融生态主体 金融中介组织 金融市场组织 正规金融组织 非正规金融组织 期货交易所 证券交易所 金融生态调节 外部调节 内在调节 中央银行 金融监管局 货币政策 法律调节 行政调节 求利动机 竞争压力 自然选择 文本 文本 文本 文本 克服了现有金融理论的局限 现有金融理论以定量、还原和均衡为核心的机械主义和物理主义的方法论，把金融看做是静止的、机械的工具。 否定了金融的生命性特征；没有把金融放到环境中去考察；忽视了金融主体对环境的作用；忽视了金融主体对环境的适应性；忽视了金融主体之间的相互作用。 单向性；静态性；工具观；同质性 文本 文本 文本 文本 评价的标准？ 1金融机构的质量 2金融对经济的贡献度 3金融生态调节效率 评价的工具？ 数据包络分析 文本 文本 文本 文本 数据包络分析方法（ Data Envelopment Analysis ）由Charnes、Coopor和Rhodes于1978年提出，该方法的原理主要是通过保持决策单元（DMU, Decision Making Units） 的输入或者输入不变，借助于数学规划和统计数据确定相对有效的生产前沿面，将各个决策单元投影到DEA的生产前沿面上，并通过比较决策单元偏离DEA前沿面的程度来评价它们的相对有效性。 文本 文本 文本 文本 DEA方法以相对效率概念为基础，以凸分析和线形规划为工具的一种评价方法，应用数学规划模型计算比较决策单元之间的相对效率，对评价对象做出评价，它能充分考虑对于决策单元本身最优的投入产出方案，因而能够更理想地反映评价对象自身的信息和特点；同时对于评价复杂系统的多投入多产出分析具有独