风险管理课件下载(刘金波)第七章声誉风险与战略风险管理.pdfVIP

第七章声誉风险与战略风险管理 第七章声誉风险与战略风险管理 第一节 声誉风险管理 第一节 声誉风险管理 第二节 战略风险管理 第二节 战略风险管理 第一节 声誉风险管理 第一节 声誉风险管理 • 声誉风险是商业银行全面风险管理的必要 • 声誉风险是商业银行全面风险管理的必要 组成部分，是风险为本监管的重要指标之 组成部分，是风险为本监管的重要指标之 一。将声誉风险纳入商业银行全面风险管 一。将声誉风险纳入商业银行全面风险管 理框架，是商业银行适应新时期市场变化 理框架，是商业银行适应新时期市场变化 的需要，是督促商业银行倾听金融服务消 的需要，是督促商业银行倾听金融服务消 费者呼声、做好惠民工作，提供更好金融 费者呼声、做好惠民工作，提供更好金融 服务的需要，更是银监会加强审慎有效监 服务的需要，更是银监会加强审慎有效监 管的重要组成部分。 管的重要组成部分。 一、声誉风险管理内容 一、声誉风险管理内容 • 有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容： • 有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容： • ①明确商业银行的战略远景和价值理念； • ①明确商业银行的战略远景和价值理念； • ②有明确记载的声誉风险管理政策和流程； • ②有明确记载的声誉风险管理政策和流程； • ③深入理解不同利益持有者(例如股东、员工、客户、监管机构、社 • ③深入理解不同利益持有者(例如股东、员工、客户、监管机构、社 会公众等)对自身的期望值； 会公众等)对自身的期望值； • ④培养开放、互信、互助的机构文化； • ④培养开放、互信、互助的机构文化； • ⑤建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预 • ⑤建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预 警； 警； • ⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正； • ⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正； • ⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现； • ⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现； • ⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户; • ⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户; • ⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要 • ⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要 求； 求； • ⑩有明确记载的危机处理/决策流程。 • ⑩有明确记载的危机处理/决策流程。 二、声誉事件分级及分类管理 二、声誉事件分级及分类管理 • 1、声誉事件分级 • 1、声誉事件分级 • 根据舆情对信用社声誉的影响方向和程 • 根据舆情对信用社声誉的影响方向和程 度，把舆情分为五个等级，即正面、一 度，把舆情分为五个等级，即正面、一 般、关注、有害、危害，后两者统称负面 般、关注、有害、危害，后两者统称负面 舆情。 舆情。 2、声誉风险分类 2、声誉风险分类 • 根据舆情涉及的利益相关方，将舆情分为 • 根据舆情涉及的利益相关方，将舆情分为 10大类 10大类 三、声誉风险管理基本方法 三、声誉风险管理基本方法 • 1、明确董事会和高级管理层的责任 • 1、明确董事会和高级管理层的责任 • 董事会和高级管理层负责制定商业银行的 • 董事会和高级管理层负责制定商业银行的 声誉风险管理政策和操作流程，并在其直 声誉风险管理政策和操作流程，并在其直 接领导下，独立设置声誉风险管理职能， 接领导下，独立设置声誉风险管理职能， 负责识别、评估、监测和控制声誉风险。 负责识别、评估、监测和控制声誉风险。 2、建立清晰的声誉风险管理流程 2、建立清晰的声誉风险管理流程 • (1)声誉风险识别 • (1)声誉风险识别 • (2)声誉风险评估 • (2)声誉风险评估 • (3)监测和报告 • (3)监测和报告 3、采取恰当的声誉风险管理方法 3、采取恰当的声誉风险管理方法 • 声誉风险管理的具体做法有：强化声誉风 • 声誉风险管理