上海证监局投资者保护宣传教育材料.doc

上海证监局投资者保护宣传教育材料 证券市场投资入门须知 上海证监局 二O一二年二月 前言 近年来，上海证监局始终高度重视投资者保护工作，严厉打击证券违法违规行为，持续督促机构加强内生机制建设，努力营造阳光透明市场环境，切实维护投资者合法利益，促进了证券市场的健康发展。 目前，上海证券市场已步入良性发展通道，市场主体数量不断增加，市场规模逐步扩大、投资者日趋成熟、市场环境日益规范。截至2011年底，上海已有证券公司17家、营业部481家，投资者合格资金账户611万户。 但是，证券市场仍存在一些问题，特别是投资者适当性安排仍较薄弱，投资者风险分散和承受能力不强，理性投资和长期投资的基础尚不厚实，这给证券市场长期健康稳定发展带来了隐患，需要通过坚持不懈的投资者教育工作来予以完善。 为了进一步加强投资者教育工作，积极推进证券市场健康发展，上海证监局组织编写了投资者教育宣传手册，旨在引导投资者树立正确投资理念，帮助投资者知晓投资的基本知识，做一个明明白白的投资者。 上海证监局 二O一二年二月 【开户篇】 投资者参与证券交易，首先要了解证券市场基础知识，并要选择合法的证券经营机构和合法的证券从业人员。 1．如何选择合法证券经营机构？ 投资者可通过以下渠道查询： （1）登录中国证券监督管理委员会网站（）公众服务栏目，查阅合法机构名录。 （2）登陆上海证监局网站(/pub/shanghai)公众服务栏目,查阅上海辖区合法证券经营机构名录。 （3）登录交易所网站（上海证券交易所 深圳证券交易所）。查阅各会员（证券公司）列表，可以查阅某证券公司的证券营业部，也可以查阅某地区证券营业部列表。 2.如何选择合法的证券从业人员？ 投资者可通过以下渠道进行从业人员信息查询： （1）登录上海市证券同业公会（）网站，通过上海地区证券营销人员（证券经纪人）信息平台、证券投资顾问人员信息平台进行查询。 （2）登录中国证券业协会网站（）网站，查询注册证券从业人员信息。 （3）登录各证券公司网站查阅人员公示信息。 3.开户过程中应注意哪些事项？ （1）投资者开户前应认真、仔细阅读开户资料中风险揭示书、客户须知等内容，以明确个人的权利和义务。 （2）投资者办理开户应自行设置账户密码，避免使用生日、重叠性较高的等易于破解的弱密码，妥善保管密码并定期及时予以更新，以保障账户的安全，并可根据自身需求选择是否使用券商提供的动态口令牌等密码加固方式。 （3）投资者完成开户后应与营业部约定佣金，并索取约定佣金的双方纸质协议，避免费用方面的纠纷。 具体开户流程、开户所需材料请向证券营业部咨询或登陆各证券公司网站查询。具体收费标准请登录上海证券交易所或深圳交易所网站查询。 【投资篇】 投资者参与证券交易，应该知晓不同投资品种的风险和收益状况，并能正确评估自身风险承受能力，选择合适的投资品种。 4、如何选择适合自己风险承受能力的投资品种？ 通常证券公司会在开户环节为投资者进行投资者风险问卷测试。正确评估投资者的风险承受能力水平是明确投资目标和可投资资产的前提。投资者应如实填写问卷，客观地了解到自己的风险承受能力，选择的投资品种、产品的风险水平应与自身的风险承受能力相对应。 产品风险的分类等级图示反映的是不同投资品种的收益和风险的关系。纵轴就是收益，横轴是风险。正常情况下，预期收益越高，安全系数就越低，也就是风险越大。现金是无风险无收益的，货币基金是低风险低收益的，而股指期货是高风险高收益的。 5、投资者应关注上市公司的哪些信息，如何查询？ 投资者应关注上市公司公开披露的信息，目前，上市公司公开披露的信息主要包括发行证券时披露的信息，以及上市后持续披露的信息。公开披露的信息包括招股上市相关公告、定期报告和临时报告三大类。 投资者可以通过以下渠道获得依法披露的信息： （1）中国证监会指定的报刊，包括《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《证券市场周刊》等，您也可以登陆这些报纸的网站阅读电子版； （2）指定网站，例如上海、深圳证券交易所网站（上海证券交易所 深圳证券交易所）和巨潮资讯网（）； （3）直接到上市公司住所或证券交易所查询，或者打电话给上市公司专门负责信息披露事务的部门询问了解。 6.投资者可以从哪些渠道获得业务咨询？ 投资者可以从以下渠道获得业务咨询： （1）开户所在的证券公司营业部。通过拨打营业部现场的公示的投资咨询电话，或到营业部现场咨询工作人员。 （2）登录所在证券公司的网站咨询或拨打网站公示的客户服务热线。 （3）登录交易所网站咨询或拔打网站公示的服务热线。 （4） 登