2014年银行从业个人理财模拟题二.xlsVIP

Sheet3 Sheet2 Sheet1 作者：广东分院?????? 时间：2014-10-27 题型编号 题干 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案 我国商业银行可以从事的业务有（　　）。 信托投资 股票投资 企业股权投资 购买国债 D 商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是（　　）。 总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% 商业银行的分支机构不具有独立的法人资格 总行对分支机构实行分级管理的财务制度 各分支机构在总行的授权范围内开展业务 A 商业银行的自有资金不可以投资（　　）。 公司债券 中央银行票据 同业拆借 短期融资券 商业银行的经营以（　　）为第一要旨。 安全性原则 流动性原则 效益性原则 风险性原则 金融期货中不包括（　　）。 股指期货 利率期货 外汇期货 债券期货 银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于（　　）人，并应当出示合法证件和检查通知书。 商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（　　）。 未经批准办理结汇、售汇 未经批准分立或者合并 未经批准在银行间债券市场发行金融债券 违反规定同业拆借 B 下列行为违反了《商业银行法》的是（　　） 某集团向中国银监会申请设立商业银行 某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款 某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行” 某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请 C 保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起汁算，不得少于（　　）。 5年 7年 10年 15年 在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单，提供应不少于两次，并且至少（　　）提供一次。 每月 每季度 每半年 每年 按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（　　）。 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备 境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出 境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回 对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（　　）。 1万美元 3万美元 5万美元 10万美元 以下监管措施中不属于银行业现场检查的是（　　）。 要求银行业金融机构报送报表、资料 进入银行业金融机构进行检查 询问银行业金融机构的工作人员 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（　　）。 财务会计报告 风险管理状况 董事和高级管理人员变更 公司近期拟进行的重大收购、兼许决策 以下不属于个人/家庭资产项目的是（　　）。 收藏品 汽车 按揭房产 租借的房屋 证券交易所属于（　　）。 有形市场 无形市场 第三市场 第四市场 银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险？（　　） 价格波动风险 本金风险 流动性风险 收益风险 受托人以（　　）为目的管理信托财产。 受托人最大利益 监管人最大利益 受益人最大利益 社会利益 在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（　　）。 单利 复利 年金 普通年金 某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由（　　）承担。 保险代理人 保险经纪人 保险人 被保险人 对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（　　）。 资产和负债 收入与支出 房地产升值预期 客户风险厌恶系数 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（　　）准则的内容。 诚实信用 守法合规 勤勉尽职 岗位职责 下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（　　）。 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的，储蓄资金的运用是按照银行需要的 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的 个人理财业务信托业务的受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立；而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的 兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（　　）。 收入型基金 成长型基金 平衡型基金 稳健型基金 如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率