第三章汇款结算方式.ppt

中国银行支付委托书示样2 BANK OF CHINA PAYMENT ORDER GuangZhou 致 To 大写金额 Amount in words: 汇款人 附言 By order of Remarks ?You are authorized to debit Our account with you ? We have credited your A/C with us. 金额 Amount 收款人 To be paid to 支付委托书 No. of payment order 三、票汇业务及流程 （一）票汇的定义 （二）票汇业务的流程 （三）中心汇票 汇出行应汇款人的授权，开出一张以其国外联行或代理行为付款行的即期汇票，令其将票面所列金额付给汇票上指定的收款人或指定的收款人经背书转让给持票人的汇款方式。 票汇 Remittance by Banker’s Demand Draft (D/D) （一）票汇的定义 票汇申请书 1.交款付费 2.银行即期汇票 6.借记通知书 5.解付 （二）票汇业务的流程 汇款人 收款人 汇出行 汇入行 3.银行即期汇票 4.提示汇票并背书 （三）中心汇票 汇出行开立的即期汇票若付款人是汇票上所用货币结算中心的银行，则该汇票成为中心汇票。 中心汇票 Draft on Centre 票汇中的汇票示样 取款灵活，可替代现金流通，程序简便 签字证实 银行即期汇票 票汇 D/D 费用最便宜，汇款所需时间长 签字证实 信汇委托书 支付委托书 信汇 M/T 汇款迅速，安全可靠，费用较高 密押证实 电报、电传或SWIFT 电汇 T/T 特点 核查方法 结算工具 汇款方式 四、三种汇款方式的比较 第三节　汇款的头寸调拨和退汇 一、汇款的头寸调拨 二、汇款的退汇 一、汇款的头寸调拨 （一）汇入行在汇出行开立有账户 （二）汇出行在汇入行开立有账户 （三）通过共同的账户行转账 （四）通过各自的账户行转账 汇出行办理汇出汇款业务时应及时将汇款金额交给解付行的行为，俗称“拨头寸”。 汇款的头寸调拨 Reimbursement of Remittance Cover 汇款头寸划拨示意图 汇出行主动贷记汇入行存款账户 汇款中的货币 为汇出国的货币 汇出行 汇入行 1.In cover, we have credited your a/c with us.（P.O.) 2.Your a/c has been credited. 账户行 开户行 （一）汇入行在汇出行开立有账户 汇入行借记汇出行存款账户 汇款中的货币 为汇入国的货币 汇出行 汇入行 1.In cover, we please debit our a/c with you.（P.O.) 2.Your a/c has been debited. 开户行 账户行 （二）汇出行在汇入行开立有账户 汇出行 汇入行 账户行 X 1.In cover,we have authorized X Bank to debit our a/c and credit your a/c with them 2.Please debit our a/c and credit B a/c with you 3.Your a/c Credited 3.Your a/c debited 开户行 开户行 （三）通过共同的账户行转账 汇出行和汇入行之间没有存款账户 汇 出 行 账 户 行 X 汇 入 行 1.In cover, we have instructed X Bank to remit proceeds to you 2.Please debit our a/c with you and remit proceeds to B Bank 3、 贷记 报单 账 户 行 Y 4、 贷记 报单 （四）通过各自的账户行转账 开户行 开户行