2013_1120s__商业银行_第五章_存款等.pptVIP

（三）在实践中强调的三个方面 1、反洗钱监管范围：加强对证券、保险行业的监管，研究启动律师、房地产、彩票等特定非金融领域的反洗钱工作。 2、监督：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 3、银行基层如何做：银行的三项基本制度（客户身份识别制度（客户身份识别也称“了解你的客户” ），客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度 ） 对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有规定（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》-） * 三、反洗钱的国际组织与国际合作 （一）国际组织 1、埃格蒙特集团的由来在FinCEN的示范作用下，各国陆续建立起金融情报中心（the?Financial?Information?Unit，简称FIU）。1995年，各国的金融情报中心（FIU）联合建立旨在相互交流信息的艾格蒙特组织（Egment?Group），该组织通过FinCEN建立了一个安全的国际商业活动和金融交易信息共享系统，提高了信息互换的效率，加强了世界反洗钱力量。 2、反洗钱综合性国际组织 3、欧亚反洗钱与反恐融资小组 （二）国际协作 1、加入并实施有关公约；2、司法协助和引渡； 3、其他 反洗钱国际组织一般要求义务主体配备反洗钱专门人员 我国对反洗钱国际协作是如何规定的？ * 四、 英美国家反洗钱制度建设及其主要特征 （一）目前世界通行的反洗钱交易报告制度的形式 1、以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告相结合的制度； 2、以英国为代表的可疑交易报告制度 可疑交易报告制度是指金融机构按反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益，按照要求要立即向金融情报机构报告  大额交易报告制度是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。 二、两种交易报告制度的差异 * * 美国：以大额现金交易报告为主、可疑交易报告为辅的交易报告制度；反洗钱立法以9.11为界，明显地划分为两个阶断 法律：1970年《有组织犯罪控制法》《银行保密法》 1986年《洗钱控制法》1988 年《洗钱起诉改进法案》 1990 《犯罪控制法》 1992年《 艾南齐奥-怀利反洗钱法》 1994年《禁止洗钱法》 1998年《洗钱和金融犯罪战略法案》 《2000年反洗钱法案》 2001年《爱国者法案》- 2002年《国家反洗钱战略》 多头监管、 多方截堵 交叉配合 反洗钱监管机（多部门合作）： 财政部、司法部、 美联储、税总、 海关总署、联邦调 查局、毒品管制局、 邮政总局、银行及 其它金融机构、工商企业 数据库 直接权限最大的机构：财政部 途径：通过下属机构（金融犯罪执法网络FinCEN，反洗钱核心部门）汇总和掌握信息 蛛网 - * 英国：基于真实怀疑的、可疑交易报告制度 法律： 1986年《贩运毒品罪法案》 1989年《防止恐怖行为法令》 1993年《刑事司法案》 1994年《控制洗钱规则》 2002年《犯罪收益法案》 2003年《反洗钱条例》 1991年《金融业反洗钱手册》 基础：一向信奉微观主体“Due Diligence”（应尽勤勉）；重自律、重法治的国民性—全民反洗钱- 发力于 各行业 反洗钱中心机构： 国家犯罪情报局 National Crime Intelligence Service, NCIS下的经济犯罪处conomic Crime Branch,ECB * 五、 中国反洗钱制度建设的简要历程、实践 （一）中国反洗钱制度的建设历程 1、2002年10月承诺将建立中国的反洗钱情报机构 2、2004年4月建立中国反洗钱检测分析中心 (1)有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；(2)有利于实现反洗钱情报的集中储存；(3)是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要 3、2006年10月31日中国《反洗钱法》通过 4、 2006年11月14号央行《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 一国反洗钱建设的四个核心？上游犯罪最大化；建立专业机构；反洗钱法；国际反洗钱合作 5、2007年6月28日成为FATF正式成员 * （二） 中国反洗钱特点 1、全新课题；反洗钱法需要完善（-唐旭讲话；罗怀涛案- ） 海南洗钱