作为嘉实基金泉州分公司高层领导,为嘉实挖掘潜在直销客户提供方案.pdf

亨嘉之会 一、公司简介 下图为嘉实近几年公司管理资产总额情况表。 图1-1 嘉实旗下管理2只封闭式基金、36只开放式基金及多个社保组合、专户组 合和企业年金账户，共同基金产品线和资产管理业务种类齐全。 嘉实服务于全社会的基础社会保障——全国社保基金和地方社保基金；也为 包括企业年金和商业保险在内的补充性社会保障提供直接或间接的服务；还为企 业提供公募基金的理财服务，以及定制个性化的特定客户投资管理服务（含高端 个人客户），使他们的资产保值、增值；通过共同基金管理与投资，以帮助更多 人群启动事业梦想，供养子女读书深造，享受恬静、富足的晚年生活。 嘉实员工超过440名，拥有在业内规模居前的成熟高效的投资研究团队和市 场服务团队，凭借理性、专业的投资管理理念创造了持续优良的管理业绩；嘉实 在业内率先引入国际先进的内部控制和风险管理方法，建立了强大的风险管理体 系，于2004年和2005年分别获得 《上海证券报》社及 《新财经》杂志社评选的 “最佳风险控制基金公司奖”。 近五百名员工共同协作，使嘉实建立起成熟高效的投资研究团队和市场服务 团队，在起伏跌宕的市场中屡创佳绩，更赢得了行业里的诸多赞誉。 14年来， “远见者稳进”的公司理念引领着嘉实前行。凭借规范、稳健、 务实的管理风格、科学理性的投资运作以及投资者利益至上的经营理念，嘉实为 广大投资者创造了丰厚的投资回报，并跻身于国内优秀的基金管理公司行列。 1 亨嘉之会 二、市场分析 2.1宏观环境分析（PEST） 图2-1 2.1.1政治环境 1、税收优惠 中国自证券投资基金开始试点以来，已在基金业实施一些税收优 惠，如投资者买卖基金暂免征印花税、基金分红收入暂免征个人所得税、 企业所得税等等。这些措施对引导储蓄资金流向基金市场、优化金融结 构发挥了积极的作用。 2002 年国家下发《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》， 通知明确提出了对开放式基金的四个优惠措施： （1） 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在 2003 年 底前暂免征收营业税、企业所得税； （2） 对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，暂不征收个 人所得税； （3） 对基金取得的股票的股息、红利收入，债券的利息收入、储蓄存 款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述 2 亨嘉之会 收入时代扣代缴 20％的个人所得税；对投资者从基金分配中取得的收 入，暂不征收个人所得税和企业所得税； （4） 对投资者申购和赎回基金单位，暂不征收印花税。 2、制度保障 证券投资基金法修订工作，已纳入有关方面的工作日程，正在积极 推进中，有望为行业的发展创造更为有利的制度环境。另一方面，监管 层开拓了监管思路，鼓励基金管理公司积极进行产品创新和组织创新。 2012年 6月 19 日中国证券监督管理委员会第 19次主席办公会议修订通 过了 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，并于 2012 年 11 月 1 日起施行。其中第九条在对投资范围的界定中纳入了 “未通过证券 交易所转让的股权、债权及其他财产权利”。2013 年 6 月 1 日起施行的 《中华人民共和国证券投资基金法》，将非公开募集基金纳入调整范围， 对非公开基金的募集、运作、管理等进行了规范，从法律上确立了其法 定地位，使非公开募集基金实现了有法可依。 2.1.2经济环境 当前我国经济运行总体平稳。2012 年，我国国内生产总值 519322 亿元，按可比价格计算，比上年增长