流动资金贷款需求量测算参考计算表.xls

流动资金贷款需求量的测算参考 应收账款 其他应收款 应付账款 其他应付款 预付账款 预收账款 存货 长期投资 无形资产 引入数据 上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 营运资金量 期初应收账款 期末应收账款 期初预收账款 期末预收账款 期初预付账款 期末预付账款 期初应付账款 期末应付账款 期初存货 期末存货 销售成本 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 应收票据 待摊费用 固定资产净值 在建工程 短期借款 应付票据 长期借款 实收资本 资本公积 盈余公积 主营业务收入 主营业务成本 主营业务利润 营业费用 管理费用 财务费用 营业利润 利润总额 净利润 货币资金 上年度销售利润 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 新增流动资金贷款额度 手工录入 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 周转天数=360/周转次数 注：绿色需填入数据 流动资产合计 流动负债合计 长期应付款 长期负债合计 负债合计 所有者权益合计 固定资产合计 递延资产 资产总计 法定公益金 或有负债 不可变更，自动求值 变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）： 负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）： 流动比率 资产负债率（%） 速动比率 负债与所有者权益比率（%） 保守速动比率 负债与有形资产比率（%） 现金比率 利息保障倍数 资产管理比率（营运能力分析-效率比例）： 盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）： 营业周期（天） 销售毛利润率（%） 存货周转率（次） 营业利润率（%） 存货周转天数（天） 销售净利润率（%） 应收账款周转率（次） 税前利润率（%） 应收账款周转天数（天） 净利润率（%） 流动资产周转率（次） 资产净利润率（%） 总资产周转率（次） 成本费用利润率（%） 固定资产周转率（次） 权益报酬率（%） 资产报酬率（%） 营运资金（万元） 贷后数值 应收账款占流动资产比率（%） 银行负债占总负债比率（%） 存货占流动资产比率（%） 净资产利润率（%） 流动资产占总资产比率（%） 总资产利润率（%） 长期投资占总资产比率（%） 资本利润率（%） 应付账款占流动负债比率（%） 长期负债率（%） 应付账款周转天数（天） 预计销售收入年增长率Rp（%） 应付帐转周转率（次） m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数） 预收账款周转天数（天） (1+Rp)(12+m) 预收账款周转率（次） 公式一：营运资金量W 预付账款周转天数（天） 公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw 预付账款周转率（次） 营运资金周转次数Tw（次） 借款人自有资金（银行存款） 现有贷款（人民币） 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金= 现有贷款（美元折合人民币） 其他渠道提供的营运资金 经营活动产生的现金流入 经营活动产生的现金流出 经营活动产生的现金流量净额 投资活动产生的现金流入 投资活动产生的现金流出 投资活动产生的现金流量净额 筹资活动产生的现金流入 筹资活动产生的现金流出 筹资活动产生的现金流量净额 现金及现金等价物净增加额 2010年 2009年 2008年 流动资金贷款需求量测算参考计算表 4872.24 776.35 .16 .95 2.85 360.00 2803.76 1.00 1.00 231.40 2310.00 .00 262.36 614.04 956.23 .00 .00 345.59 226.43 61.48 110.73 547.11 602.61 4872.24 776.35 .95 4079.94 6.21 2.00 2.00 7.10 2.00 14.27 2.00 47.38 2.00 50.72 360.00 58.01 360.00 7.60 360.00 25.24 360.00 .00 360.00 .00 360.00 265.00 2.00 2.00 2.00 150.00 360.00 360.00 2.00 2.00 2.00 115.00 360.00 36