企业网上银行理财产品购买操作指南.docVIP

企业网上银行理财产品购买操作指南 一、业务定义 企业网上银行理财产品提供客户在线查询我行发布的理财产品、持有理财产品、当前预约信息、自动理财信息、当前申请信息、交易明细及流水等信息，同时支持客户在线预约、认购、申购、赎回、撤销理财产品及自动理财签约等操作。 二、开通条件和办理前提 1. 适用客户：企业网上银行高级版、VIP版的客户。 2.办理前提：理财产品功能无需申请即可使用；企业网上银行客户号下必须具备签约账户。 三、企业网上银行理财产品功能使用步骤： 1.主管设置投资理财流程：管理设置-投资理财权限设置-增加流程-选择各级操作员-点击“结束订制”按钮完成流程设置。 2.主管通过投资理财-理财产品-理财服务设置-账户权限设置菜单，开通可购买理财产品的银行账户。 3.主管通过投资理财-理财产品-理财服务设置-机构资料信息菜单，对已开通购买权限的银行账户维护机构信息资料。 完成上述步骤后，流程中制单员即可在线发起理财产品交易，复核员复核通过后完成。 ‘ 附：功能介绍 投资理财流程设置 企业网上银行网上理财产品功能应用前，必须先设置投资理财流程，流程设置后，仅流程中操作员具备理财产品功能操作权限。非流程操作员不具备理财产品操作权限。 账户权限设置 账户权限设置功能，主要用于客户对购买理财产品的银行账户的控制，客户可通过该功能灵活开通本企业名下可购买理财产品的银行账户。 机构资料信息 机构资料信息功能，主要用于登记企业客户信息资料，该资料在购买理财产品时作为客户辅助信息进行登记，系统将根据客户资料进行限额、交易管理。机构资料信息中账号户名、证件类型、证件号码为关键要素，无需客户维护，系统根据客户柜面登记信息自动反显。 理财服务签约 理财服务签约功能，主要用于客户在线提交申请，选择开通或关闭理财产品辅助功能，目前暂支持理财产品对账单开关服务。 理财产品公告 理财产品公告功能，可将客户名下持有的到期或即将到期的理财产品信息提前告知客户。 理财产品超市 理财产品超市功能，可快速查询到目前建行发行的总行、分行理财产品信息。产品超市分可预约、可认购、可申购、可自动理财签约区域。 持有理财产品 持有理财产品功能，可快速查询客户目前持有的理财产品信息及持有产品的盈亏情况。客户可对持有产品进行赎回或挂单赎回操作。 额度预约查询 额度预约查询功能，可快速查询客户已提交预约申请，产品尚处于预约期的理财产品信息，客户可对已预约的产品进行变更或撤销操作。 自动理财查询 自动理财查询功能，可快速查询客户已进行自动理财签约的理财产品信息，同时可对已签约自动理财的产品进行签约变更或解约操作。 当前申请查询 当前申请查询功能，可快速查询客户已提交的理财产品认购、申购、申购挂单、赎回挂单等系统尚未进行账务的理财产品交易信息，客户可对该部分交易进行撤销操作。 交易明细查询 交易明细查询功能，可快速查询客户理财产品交易成交情况，包括企业网上银行、柜面等交易渠道信息。 交易流水查询 交易流水查询功能，可快速查询客户通过企业网上银行理财产品功能发起的理财产品交易信息，流水中详细记录每笔交易操作信息及结果状态。 认购额度预约 认购额度预约功能，可快速查询建行系统内发行的属于产品预约期内的理财产品信息以及客户名下已预约的产品信息，且支持在线进行认购额度预约申请、额度预约变更、额度预约撤销等交易操作。 理财产品认购 理财产品认购功能，可快速查询建行系统内发行的属于产品认购期内的理财产品信息以及客户名下已认购的产品信息，且支持在线进行认购、认购追加、认购撤销等交易操作。 理财产品申购 理财产品申购功能，可快速查询建行系统内发行的属于产品申购期内的理财产品信息以及客户名下已申购的产品信息，且支持在线进行申购、申购挂单等交易操作。 理财产品赎回 理财产品赎回功能，可快速查询客户持有建行系统内发行的理财产品信息，且支持在线进行赎回或挂单赎回操作。 理财产品撤销 理财产品撤销功能，可快速查询客户已提交的理财产品认购、申购、申购挂单、赎回挂单等系统尚未进行账务的理财产品交易信息，客户可对该部分交易进行撤销操作。 自动理财签约 自动理财签约功能，可快速查询建行系统内发行的可进行自动理财签约申请的理财产品信息以及客户名下已进行自动理财签约的产品信息，且支持在线进行自动理财签约、自动理财签约变更、自动理财解约等交易操作。 单据删除 单据删除功能，可快速查询下级操作未进行复核操作的理财产品交易信息，上一级操作员可对该部分信息进行删除，主要用于上级操作员发现单据错误或金额错误需要删除重做。 企业网上银行理财产品业务规则 1