安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建“五项基础规范”自查问题明细表.docVIP

安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建 “五项基础规范”检查问题明细表 申报（创建）单位：凉亭支行 申报等级： 检查类型：自查 检查派出单位： 考核（验收）组组长： 考核（验收）组成员： 检查日期： 项目 存在问题及扣分情况说明 扣分 得分 组织管理规范 对本行效益工资的分配情况，会议记录简单, 员工岗位职责熟悉程度不够；各分管负责人未按月对财务、信贷、综合业务操作等规章制度执行情况进行定期检查；未设立综合类档案调阅登记簿；未取得银行业从业资格证员工对《员工手册》内容内容熟悉不够；有员工在营业间吸烟及吃早餐现象。 109 891 文明服务规范 网点无绿色植物，节假日未进行美化。无饮水设备。标牌内容未及时更新。三声”服务执行不到位；大厅无必要的降温取暖设备,递送现金、单据动作不规范，办业务时有接打电话；微笑服务做得不到位；在营业间吸烟及吃零食情况员工对金融法律、法规熟悉不够。带班领导对文明服务工作检查不够 172 828 信贷基础规范 五级不良贷款下降及利息收入未完成计划，未执行考核制度兑现，未开展竞聘上岗，信贷员交接未见文字材料，燕成林、李三松等户客户资料不齐全或不符合要求，小额农户贷款放款日期和评级日期同天，李凯兵借款主从合同号不相衔接，贷前调查简单，有一户多贷及跨区域信用贷款现象，未开展风险监测和预警工作，未定期撰写风险状况分析和贷款质量迁徙报告，未执行信贷档案移交制度，档案资料更新不及时。 262 738 会计基础规范 一人多卡（会计主管）；柜员休假未作离岗处理；临时离岗未做签退；有单位法人更换未及时变更，凭证类型使用错误、要素不全，如：章盖错等现象，报表分析情况简单, 未核对先完成交易处理；未实行交叉盘点；有库存超限额现象。未及时进行联网核查, 人离章收制度执行不到位。无谈话记录；计划和会计工作考核不到位；整改不到位, 计划不全面；应收款科目未及时清理，会计差错率偏高,未检查、辅导 185 815 安全保卫规范 未进行年度防火、防爆演练，员工对突发事件预案熟悉不够，防范意识、技能较差，未正确使用联动门，午休时间有短时间一人值班现象，库存超限额现象，库门密码更换不及时，在考核期间有监控录像保存时间不足的现象，当班人员离柜有未锁抽屉、及“三收”制度执行不到位现象， 130 870 检查人（签章）： 检查日期：2012年10月8日 - 1 -