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2009.10.27 投资银行课程第二次作业 组员: 张晨妤(070730517) 陈若晞(070730502) 施超超(070730510) 张媛(070730518) 朱佳慧(070730519) 陈婷(070730602) 摆璐(070730201) 解涵(070730405) 指导老师: 瞿宝忠 内容提要: 中国银行上市改制调查 中国工商银行上市改制调查 中国建设银行上市改制调查 中国农业银行上市改制研究 小组分工: 张晨妤(070730517),施超超(070730510): 农行部分查资料,编写 陈婷(070730602)摆璐(070730201),解涵(070730405): 农行部分查资料 陈若晞(070730502):中国银行案例 张媛(070730518):中国建设银行部分 朱佳慧(070730519):中国工商银行部分 中国银行上市改制 一、中国银行概述 中国银行，全称中国银行股份有限公司，是中国大型国有控股商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。按核心资本计算，2008年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第10位。 中国银行主营传统商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务。公司金融业务基于银行的核心信贷产品，为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。 2003年，中国银行被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。围绕“资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、建设具有国际竞争力的现代股份制商业银行”的目标，中国银行进一步完善公司治理机制，加强风险管理和内控体系建设，整合管理流程和业务流程，推进人力资源管理改革，加快产品创新和服务创新，稳步推进股份制改造工作。2004年8月26日，中国银行股份有限公司挂牌成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。 2006年6月1日、7月5日，中国银行先后在香港证券交易所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家A+H发行上市的国有商业银行。按截至2007年12月31日的市值计算，中国银行为全球第四大银行。 上市情况： 证券代码 601988 证券简称 中国银行 公司名称 中国银行股份有限公司 英文名称 Bank of China Limited 　　成立日期 1983-10-31 上市日期 2006-07-05 上市市场 上海证券交易所 所属行业 金融、保险业 注册资本(万元)2009 法人代表 肖钢 董事长 肖钢 总经理 李礼辉 　　董事会秘书 张秉训 证券代表 罗楠 招股日期 :2006-06-12 发 行 量 :649351.00(万股) 发 行 价 :3.08(元) 首日开盘价:3.99(元) 二、中国银行股份制改制过程 为了加快金融改革，促进金融业健康发展，根据国有独资商业银行的具体情况，2003年底，国务院决定选择中国银行和中国建设银行进行股份制改革试点工作。温家宝总理对这次国有商业银行股份制改革试点工作提出了严格要求：“这次改革是背水一战，只能成功，不能失败。我们采取这样有力的措施，因为这确实是一场输不起的实践。我们必须下大的决心来保证这次改革成功。” 实施股份制改造的核心是要把股改试点银行办成真正的商业银行。这次改革是一次全新实践和深刻变革，有着三个显著特点： （一）对国有银行产权制度进行改革，引入机构投资者、战略投资者及社会公众投资者，打破国有独资单一产权结构，真正把国有商业银行变成现代商业银行。（二）国家向银行注入资本金，而不是以往的剥离不良资产。注入的资本金不能用来核销银行资产损失。（三）强调转变机制，对公司治理结构进行改革。 中国银行为推进股份制改革，做了大量扎实细致的工作。中行以国家注入225亿美元补充资本金为契机，加快了核销资产损失步伐，加大了不良资产处置力度，使资产质量、财务状况得到了根本改善。截至2004年6月末，中银集团授信总额为21，030.48亿元，不良授信总额1148.89亿元，不良率从2004年初的16.29%下降到6月末的5.46%，基本形成了比较健康的财务基础。 同时，中行着力转变内部经营机制，加大内部改革力度，制定清晰明确的发展战略，建立健全科学决策体系、内部控制机制和风险管理体系；进一步整合业务和管理流程，建